OLD MUTUAL UNIT TRUSTS KOOPVORM VIR INDIVIDUE

Transcription

1 OLD MUTUAL UNIT TRUSTS KOOPVORM VIR INDIVIDUE BELANGRIKE INLIGTING 1. Vul asseblief al die toepaslike afdelings in en onderteken afdeling 14. Beleggers in effektetrusts wat aan Shari ah voldoen, moet ook afdeling 8 onderteken. 2. Die ingevulde vorm en stawende dokumente (sien hieronder) kan geskandeer en per e-pos gestuur word na uttransactions@oldmutual.com of gefaks word na +27 (0) Onleesbare en onvolledige vorms kan vertragings meebring. Skakel ons Dienssentrum by indien u enige vrae het. 3. Die Effektiewe Jaarlikse Koste (EJK) is n standaard-bedryfsmaatstaf vir u inligting, en om die koste van n belegging oor spesifieke tydperke te kan vergelyk. (Besoek vir meer inligting oor die EJK en om toegang te kry tot die EAC Illustrator.) Die EJK van u belegging sal skriftelik bevestig word nadat u belegging verwerk is. 4. U belegging sal aangegaan word sodra ons die ingevulde vorm en stawende dokumente ontvang het en u geld in die regte bankrekening verskyn. 5. Sodra u rekening geopen is, kan u via registreer om na u portefeulje te kyk en/of transaksies daarin aan te gaan. 6. Alle transaksievorms, insluitend koop- en omskakelingsopdragte, is ook op ons webtuiste of by u finansiële adviseur verkrygbaar. 7. Dit is belangrik om n selfoonnommer te verskaf, omdat transaksiekennisgewings slegs per SMS gestuur word. VEREISTES T.O.V. STAWENDE DOKUMENTE Koop- en verkoopversoeke vereis minstens bewys van identiteit (bv. strepieskode-id/paspoort) en woonadres (bv. onlangse nutsrekening wat nie ouer as 3 maande is nie), tensy ons u huidige dokumente op rekord het. Raadpleeg asseblief die dokument getiteld Vereistes t.o.v. Stawende Dokumente (beskikbaar by vir nader inligting. Die Wet op die Finansiële Intelligensiesentrum (FICA) vereis dat dokumente verskaf moet word vir elke persoon wat gelys word, insluitend persone wat namens ander optree. Ons kan nie u aansoek sonder die toepaslike inligting verwerk nie. VERWERKINGSTYE Dieselfde dag se prys word toegepas op transaksieversoeke (waarvan alle vereistes nagekom is) wat teen 15:00 (13:00 vir alle transaksies waarby geldmarkfondse betrokke is) ingedien is. Transaksieversoeke wat na hierdie tye ontvang word, sal op die volgende beskikbare werkdag verwerk word nadat alle vereistes nagekom is, en dieselfde afsnytye sal geld. Vul asseblief hierdie vorm in drukskrif in en merk (ü) waar van toepassing. AANSOEK OM ONDERAANDELE TE KOOP Ek doen hiermee aansoek om die getal onderaandele wat gekoop kan word met die beleggingsbedrag waarna hieronder verwys word. Alle transaksies is onderhewig aan die voorwaardes van die betrokke Trustakte(s). Het u reeds n belegging by Unit Trusts? Nee Ja Indien Ja, meld asseblief u effektetrustnommer Sluit hierdie aansoek om onderaandele te koop, n geldmark-effektetrustfonds in? Nee Ja 1 (a) BESONDERHEDE VAN BELEGGER Taalvoorkeur Eng Afr Ek belê: Vir myself Namens iemand anders Vul asseblief ook afdeling 1(b) in Meld verwantskap PERSOON IN WIE SE NAAM BELEGGING GEHOU WORD Titel en van Volle voorname Geslag: Manlik Vroulik Huwelikstaat: Getroud Ongetroud Beroep: Bewys van Identiteit: Verskaf asseblief afskrif(te) van identiteitsdokument(e) saam met hierdie vorm Tipe identifikasie (ID of paspoort) Land van uitreiking (ID of paspoort) ID-/Paspoortnommer Datum van uitreiking Vervaldatum van paspoort Ander Geboorteland: Meld tipe bv. Bestaansekerheidnommer Land van verblyf: Land van afkoms (nasionaliteit): Is u vir belastingdoeleindes in Suid-Afrika geregistreer? Ja e inkomstebelastingnommer Indien u in enige ander land as Suid-Afrika vir belastingdoeleindes geregistreer is, vul asseblief afdeling 4 van hierdie vorm in. Bladsy 1 van 17

2 1 (a) BESONDERHEDE VAN BELEGGER VERVOLG Selfoon Land se skakelkode Nr. (Bv. Suid-Afrika +27) Telefoon (Huis) Land se skakelkode Nr. (Bv. Suid-Afrika +27) Telefoon (Werk) Land se skakelkode Nr. (Bv. Suid-Afrika +27) E-posadres Unit Trusts se voorkeurkommunikasiemedium is e-pos Voorkeurkommunikasiemedium E-pos Pos Woonadres Per adres-aanwyser Nee Ja Indien Ja, Per adres-naam Poskode Land van adres Posadres, indien dit van woonadres verskil Per adres-aanwyser Indien Ja, Per adres-naam Nee Ja Poskode Land van adres 1 (b) BESONDERHEDE VAN PERSOON WAT NAMENS BELEGGER OPTREE Volmag Kuratorskap Wettige voog Ouer Ander Indien ouer, dui asseblief aan of minderjarige by u woon Ja Nee Lewer asseblief bewys van u identiteit (bv. staafkode-id/paspoort) en woonadres (bv. onlangse nutsrekening wat nie ouer as 3 maande is nie) Titel en van Volle voorname Geslag: Manlik Vroulik Bewys van Identiteit: Verskaf asseblief afskrif(te) van identiteitsdokument(e) saam met hierdie vorm Tipe identifikasie (ID of paspoort) Land van uitreiking (ID of paspoort) ID-/Paspoortnommer Datum van uitreiking Vervaldatum van paspoort Ander Geboorteland: Meld tipe bv. Bestaansekerheidnommer Land van verblyf: Land van afkoms (nasionaliteit): Bladsy 2 van 17

3 1 (b) BESONDERHEDE VAN PERSOON WAT NAMENS BELEGGER OPTREE VERVOLG Selfoon Land se skakelkode Nr. (Bv. Suid-Afrika +27) Telefoon (Huis) Land se skakelkode Nr. (Bv. Suid-Afrika +27) Telefoon (Werk) Land se skakelkode Nr. (Bv. Suid-Afrika +27) E-posadres Unit Trusts se voorkeurkommunikasiemedium is e-pos Voorkeurkommunikasiemedium E-pos Pos Woonadres Per adres-aanwyser Nee Ja Indien Ja, Per adres-naam Poskode Land van adres Posadres, indien dit van woonadres verskil Per adres-aanwyser Indien Ja, Per adres-naam Nee Ja Poskode Land van adres 2. HOE OM TE BELÊ Unit Trusts is geensins onder verpligting om beleggings onder die minimum te aanvaar nie en behou hom die reg voor om in sekere omstandighede nie u rekening te debiteer nie of op te hou om dit te debiteer. Indien geen keuse uitgeoefen word nie, word uitkerings outomaties herbelê. Om die Effektiewe Jaarlikse Koste (EJK) op u belegging te sien, besoek ENKELBEDRAGBELEGGING A Debiteer asseblief my bankrekening met * R op D D M M E E J J * Die transaksieverwysing vir hierdie opdrag sal as OM UNITTRU op u bankstaat verskyn, gevolg deur u effektetrustfonds-rekeningnommer. B Ek sal R in Unit Trusts se bankrekening deponeer, of het dit reeds gedoen. Bankbesonderhede vir die Albaraka-fondse: Bank Rekeningnommer Tak Takkode Soort rekening Standard Bank Kaapstad Lopend Bankbesonderhede vir alle ander effektetrusts: Bank Rekeningnommer Tak Takkode Soort rekening Standard Bank Kaapstad Lopend Verkry u effektetrust-rekeningnommer vir hierdie deposito deur u ingevulde vorm per e-pos na uttransactions@oldmutual.com te stuur of dit te faks na +27 (0) , of kontak ons Dienssentrum by Gebruik dan hierdie effektetrust-rekeningnommer as verwysing wanneer u n direkte deposito of elektroniese fondsoordrag doen. Indien die verkeerde bankrekening gekies word of n rekeningnommer nie as verwysing gemeld word nie, kan dit vertragings meebring. Stuur asseblief die bewys van betaling na uttransactions@oldmutual.com. Bladsy 3 van 17

4 2. HOE OM TE BELÊ VERVOLG GEREELDE BELEGGING Debietorderdatums (kies een) Aanvangsmaand Laat asseblief minstens 10 dae kennisgewing toe. U kan u debietorder op die verjaardagdatum verhoog om die effek van inflasie op u belegging teen te werk. Kies asseblief een uit die onderstaande opsies: 5% 10% 15% of % of R Kies u effektetrusts NAAM VAN EFFEKTETRUST NAAM VAN BELEGGING** ENKELBEDRAG MAANDELIKS UITKERINGS ( om te aktiveer)) Betaal uit Herbelê* TOTAAL R R * Indien geen keuse uitgeoefen word nie, sal ons outomaties uitkerings herbelê. ** Gee die beleggingsdoelwit vir elke effektetrust n naam. Elke doelwit sal op u staat verskyn. Byvoorbeeld Opvoeding of Reis. 3. VERIFIËRING VAN INKOMSTE Ons vereis dat u u bron van inkomste en bron van fondse vir hierdie transaksie bevestig, sodat ons u belegging kan verwerk. Bron van inkomste: Salaris Bonus Erfenis Aftreevoordeel Ander Bron van fondse vir hierdie transaksie Bedryf/Aard van besigheid Watter pos beklee u? 4. VERBLYFBESONDERHEDE VIR BELASTINGDOELEINDES As n finansiële instelling is ons verplig om aan internasionale ooreenkomste te voldoen wat deur ons regering onderteken is met die doel om belastingvermyding te bestry. Volgens hierdie ooreenkomste moet ons inligting insamel oor waar u vir belastingdoeleindes woonagtig is, insluitend die betrokke belastingverwysingsnommers. Indien u vir belastingdoeleindes in n ander land as Suid-Afrika woonagtig is, sal sekere inligting van u aan die e Inkomstediens (SAID) gerapporteer word, wat hierdie inligting outomaties met die deelnemende lande sal deel waar nodig. Elke land het sy eie reëls om te bepaal of n persoon vir belastingdoeleindes daar woonagtig is of nie. Dit is moontlik om in meer as een land woonagtig te wees vir belastingdoeleindes. Na gelang van die land se reëls, kan verblyf vir belastingdoeleindes bepaal word deur faktore soos waar u permanent woon, waar u gebore is, of waar u meer as die helfte van die jaar in die land woon en werk. Indien u n Amerikaanse (VS) burger is of n Amerikaanse paspoort of green card besit, sal u ook vir belastingdoeleindes as woonagtig in die VS beskou word selfs al woon u buite die VS, tensy u van u burgerskap afstand gedoen het. Beantwoord asseblief die volgende vrae en vul u belastingverwysingsnommer(s) in op die tabel hieronder, asook besonderhede van u identifikasies en enige ander nasionaliteit of burgerskap, en verskaf identifikasie vir elke land waar u vir belastingdoeleindes woonagtig is. Ja Nee Land van verblyf vir belastingdoeleindes Inkomstebelastingverwysingsnommer (TIN) (* verpligtend Indien u nie n inkomstebelastingverwysingsnommer het nie, kies asseblief rede by kode A, B of C in die tabel hierna) Buitelandse ID/ paspoort van land Tipe ID Is u vir belastingdoeleindes in Suid-Afrika woonagtig? Is u n burger en/of belastinginwoner van die Verenigde State van Amerika? Indien Ja, verstrek asseblief die volgende inligting: Is u vir belastingdoeleindes in enige ander land woonagtig? Indien Ja, verstrek asseblief die volgende inligting: Land 1 Land 2 Land 3 Bladsy 4 van 17

5 4. VERBLYFBESONDERHEDE VIR BELASTINGDOELEINDES VERVOLG TIN-rede: kodetabel Rede Beskrywing Merk asseblief ( ) Hoekom TIN onverkrygbaar is A B C Die land/jurisdiksie reik nie TIN s aan sy inwoners uit nie Die rekeninghouer kan andersins nie n TIN of ekwivalente nommer verkry nie (Verduidelik asseblief waarom u nie n TIN kan verkry nie indien u hierdie rede gekies het.) Geen TIN word vereis nie. (Let wel: Kies hierdie rede slegs as die plaaslike wetgewing van die betrokke jurisdiksie nie vermelding vereis van die TIN wat deur daardie jurisdiksie uitgereik word nie) 5. BEVESTIGING VAN BELASTINGSTATUS VIR TERUGHOUBELASTING Unit Trusts sal dividendbelasting terughou teen die toepaslike koers wat deur wetgewing bepaal word, totdat ons u korrek ingevulde en getekende verklaring ontvang het wat geëiste vrystellings of verminderde belastingkoerse bevestig. Dit sal op u jaarlikse IT3B-belastingsertifikaat aangedui word. Alle beleggers sal vir n vrystelling van dividendbelasting op uitgekeerde dividende kwalifiseer. Vul asseblief die Verklaring hieronder in, of die afsonderlike vorm getiteld Verklaring deur Voordelige Eienaar, en dui aan watter vrystelling(s) op u van toepassing is. Let wel: Indien u n e belastinginwoner is, moet u dit so aandui in afdeling 4. Indien u nie vir vrystelling ingevolge paragraaf (a) tot (g), (k) of (n) volgens die vorm getiteld Verklaring deur Voordelige Eienaar kwalifiseer nie, behoort u vir die paragraaf (l)-vrystelling te kwalifiseer omdat: a. inkomste verklaar deur n eiendomsbeleggingstrust (REIT) geag word n dividend en onderhewig aan normale inkomstebelasting in die hande van n e belastinginwoner te wees; b. aangesien n e belastinginwoner aan normale inkomstebelasting onderhewig is, vrystelling (l) dan vir dividendbelasting sal geld. Hierdie bekendmaking vir vrystelling van dividendterughoubelasting word deur die belegger in sy/haar hoedanigheid as n individu gedoen. Die vrystellings in vetdruk kan moontlik gekies word. Dui asseblief die rede aan waarom u (die belegger of verteenwoordiger van die belegger) van die dividendbelasting vrygestel is: Par (a) n e residentmaatskappy Par (b) Die regering, provinsiale regering of n munisipaliteit (van die Republiek van Suid-Afrika) Par (c) n Openbare bystandsorganisasie (deur SAID goedgekeur ingevolge artikel 30(3) van die Wet) Par (d) n Trust soos beoog in artikel 37A van die Wet (mynrehabilitasietrusts) Par (e) n Instelling, liggaam of raad soos beoog in artikel 10(1)(cA) van die Wet Par (f) n Fonds soos beoog in artikel 10(1)(d)(i) of (ii) van die Wet (pensioen-, pensioenbewarings-, voorsorg-, voorsorgbewarings-, uittredingannuïteits-, begunstigde- of bystandsfonds) Par (g) n Persoon soos beoog in artikel 10(1)(t) van die Wet (WNNR, SANRAL, ens.) Par (h) n Aandeelhouer in n geregistreerde mikro-onderneming soos omskryf in die Sesde Bylae tot die Wet, in soverre die totale bedrag van die dividende wat deur die geregistreerde mikro-onderneming aan sy aandeelhouers betaal word gedurende die jaar van aanslag waarin die dividend betaal word, nie R oorskry nie Par (i) n Kleinsake-befondsingsentiteit soos beoog in artikel 10(1)(cQ) Par (j) n Persoon wat nie n inwoner is nie en die dividend is n dividend soos beoog in paragraaf (b) van die omskrywing van dividend in artikel 64D (d.i. n dividend op n buitelandse maatskappy se aandele wat in SA genoteer is, soos dubbelgenoteerde aandele) Par (k) n Portefeulje van beleggingskemas in sekuriteite Par (l) Enige persoon in soverre die dividend inkomste van daardie persoon uitmaak (d.w.s. dit is binne die normale belastingstelsel)* Par (m) Enige persoon in soverre die dividend aan sekondêre belasting op maatskappye onderhewig was Par (n) Getrouheids- en skadeloosstellingsfondse soos beoog in artikel 10(1)(d)(iii) d.i. slegs hierdie twee, nie die ander entiteite wat genoem word nie Par (x) Ander Par (y) Dubbelbelastingooreenkoms Par (z) Ander internasionale ooreenkoms Bladsy 5 van 17

6 5. BEVESTIGING VAN BELASTINGSTATUS VIR TERUGHOUBELASTING VERVOLG Verklaring ingevolge artikel 64FA(1)(a)(i), 64G(2)(a)(aa) of 64H(2)(a)(aa) van die Wet: Ek (volle naam in drukskrif), die ondergetekende, verklaar hiermee dat dividende betaal aan die belegger vrygestel is, of vrygestel sou gewees het indien dit nie n uitkering van n bate in specie was nie, van die dividendbelasting ingevolge die paragraaf van artikel 64F van die Wet soos hierbo aangedui. Ek onderneem om die terughou-agent onmiddellik skriftelik te verwittig indien die omstandighede van die belegger na wie in die verklaring hierbo verwys word, verander. Ek/Ons erken dat dit alleenlik die voordelige eienaar se verantwoordelikheid is om te sorg dat hierdie verklaring betyds ingevul en ingedien word en dat die inligting wat verstrek word akkuraat en volledig is. Unit Trust Managers (RF) (Pty) Ltd sal nie aanspreeklik wees nie vir enige uitgawes of skadevergoeding omdat hierdie vorm nie ingedien word nie of laat ingedien word, of indien die dokument wat ingedien word verkeerd ingevul of slegs gedeeltelik ingevul is. Ek/Ons stem in dat dit alleenlik die voordelige eienaar se verantwoordelikheid is om alle vereistes en verpligtinge met betrekking tot dividendterughoubelasting, soos van tyd tot tyd in die Wet uiteengesit, na te kom. Ek/Ons sertifiseer dat Ek/Ons behoorlik gemagtig is om hierdie verklaring namens die voordelige eienaar te onderteken. Handtekening Datum D D M M E E J J Ek/Ons kan moontlik vir n verlaagde dividendterughoubelastingkoers kwalifiseer omdat n dubbelbelasting-ooreenkoms bestaan. Vul asseblief die vorm Verklaring deur Voordelige Eienaar met betrekking tot Dubbelbelasting-ooreenkomsverligting in, onderteken die vorm en stuur dit terug aan Unit Trusts om die verlaagde belastingkoers te eis. Die vorm is verkrygbaar by of deur die Dienssentrum by te skakel. OF As n buitelander kwalifiseer ek vir vrystelling van terughoubelasting op rente. Vul asseblief die Unit Trusts Withholding Tax on Interest Declaration Form in, onderteken die vorm en stuur dit terug aan Unit Trusts om die belastingvrystelling of verlaagde koers te eis. Die vorm is verkrygbaar by of deur die Dienssentrum by te skakel. 6. U BANKBESONDERHEDE Aftrekkings kan nie teen kredietkaarte aangegaan word nie. Debietorders kan slegs op u eie rekening geskep word (behalwe in die geval van grootouers/ouers wat namens minderjariges belê, of gades wat namens mekaar belê). Betalings kan slegs in die belegger se eie bankrekening inbetaal word. BANKBESONDERHEDE VIR DIE BEFONDSING VAN BELEGGINGS (U sal dit en alle toekomstige betalings uit hierdie rekening befonds.) Die betaling word gedoen: Vir myself Namens n minderjarige (soos aangedui op bladsy 1) Van van rekeninghouer Voorletters Bank en tak Takkode Rekeningnommer Soort rekening: Lopend Spaar BANKBESONDERHEDE VIR UITBETALINGS INDIEN DIT VERSKIL VAN BOGENOEMDE Hierdie afdeling is verpligtend indien hierdie belegging in n minderjarige se naam is. Ons sal dividende, die opbrengs van verkope en gereelde onttrekkings in hierdie rekening inbetaal. Van van rekeninghouer Voorletters Bank en tak Takkode Rekeningnommer Soort rekening: Lopend Spaar 7. OUTOMATIESE GEREELDE ONTTREKKINGS (Die keuse om uitkerings te laat uitbetaal word nie as n onttrekking beskou nie) Verkoop asseblief onderaandele R uit my Fund, elke ter waarde van maand/kwartaal/ses maande/jaar (omkring betaalfrekwensie). Begin (datum). Bladsy 6 van 17

7 8. EFFEKTETRUSTS WAT AAN SHARI AH VOLDOEN ( Albaraka Equity Fund en Albaraka Balanced Fund) Ek erken dat ek gekies het om te belê in n effektetrust wat aan Shari ah voldoen, wat beteken dat dit ooreenkomstig die riglyne van die Shari ah Toesighoudende Raad bestuur sal word, met inagneming van die Shari ah-standaarde van die Rekeningkundige en Ouditorganisasie vir Islamitiese Finansiële Instellings (AAOIFI). Ek stem in dat enige inkomste wat deur die Shari ah Toesighoudende Raad as nie-toelaatbaar beskou word, betaal word aan die liefdadigheidstrust wat deur die Shari ah Toesighoudende Raad gekies word in ooreenstemming met die beginsels van Shari ah en die aanvullende akte van die effektetrustfonds. Ek erken dat dit nie deel van my inkomste uitmaak nie en nie op my belastingsertifikaat sal verskyn nie. Ek neem kennis dat inkomste in sommige gevalle in ooreenstemming met heersende belastingpraktyke as rente-inkomste op my belastingsertifikaat aangedui kan word, maar aanvaar dat sodanige inkomste ten volle aan Shari ah voldoen en as sodanig deur die Shari ah Toesighoudende Raad goedgekeur is. Datum D D M M E E J J Handtekening van belegger 9. AANVAARDING VAN ADVIES A B Ek is alleen verantwoordelik vir my beleggingskeuses en die gepaardgaande uitkomste daarvan, en ek erken dat ek hierdie transaksie aangaan sonder om finansiële advies te ontvang, omdat ek dit so verkies. Daarom sal geen aanvangskoste gehef word op enige belegging van R500 (die algemene effektetrustminimum) of meer nie. OF Ek bevestig hiermee dat, waar van toepassing, die betrokke tussenganger (adviseur of makelaar) my oortuig het dat hy/sy gemagtig is om finansiële dienste ten opsigte van hierdie produk te lewer. Wil u hierdie tussenganger as u Voorkeur-dienstussenganger (VDT) aanstel om na al u toekomstige finansiële diensbehoeftes om te sien? JA, ek stel aan en verleen aan die VDT toegang tot inligting oor al my bestaande finansiële diensprodukte. NEE, ek sal n Tussenganger-aanstellingsnota (TAN) invul waarin ek die dienstussenganger van my keuse per kategorie ten opsigte van finansiële diensprodukte sal aanwys. 10. OPDRAG VIR BETALING VAN ADVISEURSFOOIE (Indien van toepassing) Let wel: Fooie vir die adviseur kan slegs toegepas word indien hierdie afdeling volledig ingevul word vir alle fooie wat ooreengekom is. AANVANKLIKE ADVISEURSFOOI n Aanvanklike adviseursfooi is soos volg ooreengekom (onderhewig aan die maksimums vir elke effektetrust, soos uiteengesit op die effektetrustfonds se feiteblad). Die toepaslike bedrag sal afgetrek word voordat onderaandele gekoop word. % BTW ingesluit (maks. 3.42% met BTW ingesluit) vir aandele-/multibate-effektetrusts, wat R (BTW ingesluit) is. % BTW ingesluit (maks. 0.68% met BTW ingesluit) vir rentedraende effektetrusts, wat R (BTW ingesluit) is. (Let wel: Indien % en randbedrag verskil, geld die %.) JAARLIKSE ADVISEURSFOOI U kan ook kies om n deurlopende jaarlikse adviseursfooi te betaal. Hierdie fooi word tussen u en u adviseur of makelaar onderhandel en is bykomend tot die aanvanklike adviseursfooi wat hierbo gestipuleer is. JA of NEE Indien JA, spesifiseer persentasie. % BTW ingesluit (maks. 1.14% p.j. met BTW ingesluit) van u diskresionêre (nie-aftreespaar-)effektetrustportefeulje. LW: Hierdie opdrag stel alle bestaande ooreenkomste ten opsigte van jaarlikse adviseursfooie tersyde. A uit Fund (slegs een effektetrust) UT (effektetrustrekeningnommer) OF B proporsioneel oor al my effektetrusts. Hierdie jaarlikse fooi word bereken as n persentasie van die waarde van u diskresionêre (nie-aftreespaar-)effektetrustportefeulje. Dit sluit dus alle annuïteitprodukte uit. Verder word die International Growth Fund of Funds, die Albaraka Equity Fund, Income 3 en Balanced 3 uitgesluit aangesien hulle n spoorfooi uit hul jaarlikse diensfooi betaal. Die jaarlikse adviseursfooi word maandeliks afgetrek, deur onderaandele uit die genomineerde effektetrust(s) te verkoop. Dit is dus n kapitaalwinsbelasting-gebeurtenis. Indien hierdie fooi uit n enkele effektetrust betaal word en daar op enige tydstip nie genoeg onderaandele in die effektetrust is nie, sal die fooi outomaties van u Money Market Fund, of as dit nie moontlik is nie, die grootste effektetrust in u portefeulje afgetrek word. Indien beleggings in meer as een klas binne dieselfde effektetrust gehou word, sal die fooi afgetrek word van die klas wat oop is vir nuwe besigheid (tensy die geslote effektetrustklas hierbo gestipuleer word). U sal bevestiging ontvang van die implementering van hierdie fooi, enige wysigings aan die jaarlikse persentasie of aan die effektetrust, asook die kansellasie daarvan. Hierdie fooi is gebaseer op n ooreenkoms tussen die kliënt en die tussenganger. U moet in ag neem of u tussenganger vir BTW geregistreer is. Unit Trusts is nie n party tot die ooreenkoms nie en sal die fooi kanselleer by ontvangs van n skriftelike opdrag van enigeen van die partye. Die fooi sal voorts gekanselleer word deur n verandering van dienstussenganger. Unit Trusts sal foutiewe opdragte wat ontvang is verander, maar sal nie vorige betalings wat op foutiewe opdragte gegrond is regstel nie. Datum D D M M E E J J Handtekening van belegger Bladsy 7 van 17

8 11. VERKLARING DEUR ADVISEUR/MAKELAAR SPESIALE OPDRAGTE Ek, die ondergetekende, verklaar en waarborg hiermee dat ek behoorlik gemagtig is om finansiële dienste ten opsigte van hierdie produk te lewer. Alle betrokke partye is geïdentifiseer en geverifieer en alle tersaaklike dokumente is verkry en toepaslike prosedures is gevolg ooreenkomstig die Wet op die Finansiële Intelligensiesentrum (Wet 38 van 2001). Ek bevestig dat alle persoonlike inligting waar en korrek is en dat daar na my wete geen teenstrydighede is nie. Naam van voorsteller Tak Tussenganger-/Makelaarkode Tel.nr. Voorsteller se e-posadres Handtekening van voorsteller 12. BESKERMING VAN PERSOONLIKE INLIGTING wil graag deurlopende finansiële dienste aan u lewer en kan u persoonlike inligting gebruik om aan u inligting te verskaf oor produkte of dienste wat vir u finansiële behoeftes geskik kan wees. Dui asseblief hier aan indien u dit nie wil ontvang nie. Ons kan u inligting gebruik of inligting oor u verkry vir die volgende doeleindes: Voorkoming en opsporing van bedrog Marknavorsing en statistiese ontleding Oudit en rekordhouding Nakoming van regs- en regulatoriese vereistes Verifiëring van u identiteit Deel van inligting met diensverskaffers wat deur ons aangestel word om sulke inligting namens ons te verwerk of wat dienste aan ons lewer. U kan toegang kry tot die persoonlike inligting wat ons hou en ons vra om foute reg te stel of om hierdie inligting te skrap. Om ons volledige privaatheidskennisgewing te sien en u voorkeure uit te oefen, besoek ons webtuiste by VRYWARING Ons streef om ons kliënte billik te behandel deur vir u die inligting wat u nodig het, op so n eenvoudige wyse as moontlik te gee sodat u ingeligte besluite oor u beleggings kan neem. Ons glo aan die waarde van gesonde advies en daarom beveel ons aan dat u n finansiële adviseur raadpleeg voordat u effektetrusts koop of verkoop. U kan egter sonder die hulp van n finansiële adviseur koop en verkoop. Indien u wel die dienste van n finansiële adviseur gebruik, herinner ons u dat die adviseur op sekere onderhandelbare adviseursfooie of kommissie geregtig is. Ideaal gesproke behoort u effektetrusts as n medium- tot langtermynbelegging te beskou. Die skommelinge van bepaalde beleggingstrategieë het n invloed op n fonds se prestasie. U fondswaarde kan styg of daal. Ons kan dus nie die beleggingskapitaal of die opbrengs op u belegging waarborg nie. Hoe n fonds in die verlede gevaar het, is nie noodwendig n aanduiding van hoe dit in die toekoms sal presteer nie. Ons afsnytyd vir kliëntopdragte (bv. koop en verkoop) is om 15:00 elke werkdag vir alle fondse behalwe die geldmarkfondse, waarvan die afsnydatum 13:00 is. Dit is ook die tye wanneer ons ons fondse waardeer om die heersende prys van die dag te bepaal (behalwe teen die maandeinde, wanneer ons die waarde van die Index Funds en Multi-Manager Funds of Funds reekse om 17:00 bepaal). Daaglikse pryse is op ons openbare webtuiste ( en in die media beskikbaar. Die heersende prys van die dag berus op die huidige markwaarde van die fonds se bates plus inkomste minus uitgawes (NBW van die portefeulje), gedeel deur die getal uitgereikte onderaandele (eenhede). Die fondsfooie en koste wat ons vra om u belegging te bestuur, word in die betrokke fonds se minimum openbaarmakingsdokument (MDD) of tabel met fooie en koste verskaf. Albei is op ons openbare webtuiste ( of by ons kontaksentrum ( ) beskikbaar. Addisionele inligting oor hierdie voorgenome belegging kan gratis op ons openbare webtuiste of by ons kontaksentrum verkry word. Fondse kan lenings aangaan om kliënte se onttrekkings te befonds, en kan sekuriteite uitleen. n Afkampingsproses ten opsigte van onttrekkingsopdragte en bestuurde uitbetalings kan oor n tydperk gevolg word indien oormatige onttrekkings uit n fonds die fonds se likiditeit onder druk plaas. Unit Trusts het die reg om n portefeulje vir nuwe beleggers te sluit om dit meer doeltreffend ooreenkomstig sy mandaat te kan bestuur. Unit Trust Managers (RF) (Pty) Ltd is n geregistreerde bestuurder ingevolge die Wet op Beheer van Kollektiewe Beleggingskemas 45 van is n lid van die Vereniging vir Spaar en Belegging in Suid-Afrika (ASISA). Geldmarkfondse: n Geldmarkfonds is nie n bankdepositorekening nie. Hierdie tipe fonds se eenheidsprys poog om konstant te wees, maar beleggingskapitaal word nie gewaarborg nie. Die totale opbrengs bestaan hoofsaaklik uit rente (wat daagliks om 13:00 verklaar word), maar kan ook enige wins/verlies op n bepaalde instrument insluit. In die meeste gevalle sal dit bloot die daaglikse opbrengs verhoog of verlaag, maar in die geval van abnormale verliese kan dit die kapitaalwaarde van die fonds verminder. Die gepubliseerde opbrengs word bereken deur die gemiddelde van die fonds se netto inkomste oor die vorige sewe dae te gebruik (en aanvaar dat alle inkomste herbelê is). Hierdie syfer word dan geannualiseer en die resultaat is die geweegde gemiddelde saamgestelde groeikoers. Inkomstefondse: Inkomstefondse verkry hul inkomste hoofsaaklik uit rentedraende instrumente soos omskryf. Die gepubliseerde opbrengs is n lopende opbrengs en word daagliks bereken. Die waarde van onderliggende bates van inkomstefondse word daagliks teen markwaarde gewaardeer. Fonds van fondse: n Fonds van fondse is n portefeulje wat in ander fondse belê om die beleggingsdoelwitte van die fonds van fondse te verwesenlik. Fondse van fondse kan in plaaslike of buitelandse fondse belê wat hul eie koste hef, en dit kan n hoër fooistruktuur tot gevolg hê. Voederfondse: n Voederfonds is n portefeulje wat al sy kapitaal in n enkele onderliggende fonds belê. Hierdie onderliggende fonds kan n plaaslike of buitelandse fonds wees en hef sy eie koste, wat n hoër fooistruktuur tot gevolg kan hê. Derdeparty-benoemde fondse (gekombineerde handelsmerke): Unit Trust Managers (RF) (Pty) Ltd is die bestuurder van Adviceworx en Multi-Managers fondsreekse met gekombineerde handelsmerke en behou volle regsverantwoordelikheid. Fondse met buitelandse bates: Hierdie tipe fondse hou bates in ander lande en kan in hierdie lande dus risiko s inhou ten opsigte van likiditeit, die repatriasie van fondse, politieke en makro-ekonomiese situasies, buitelandse valuta, belasting, verrekening, en die beskikbaarheid van inligting. Bladsy 8 van 17

9 14. VERKLARING Geteken deur belegger of persoon wat namens belegger optree, soos ingevul op bladsy 2 van hierdie vorm. Ek stem in om die getal onderaandele te aanvaar wat uit hoofde van hierdie aansoek aan my verkoop word en ek waarborg dat ek volle mag en gesag het om hierdie transaksie aan te gaan en te sluit, met die nodige bystand waar sodanige bystand n regsvereiste is. Ek is daarvan bewus dat hierdie produk geen afkoelregte bied nie. Ek weet dat die aankoopkoste van onderaandele n aanvangskoste plus BTW kan insluit, na gelang van die bedrag wat belê word en of ek n tussenganger gebruik of nie, en dat daar geen waarborge op my kapitaal is nie. Ek erken dat daar verdere toelaatbare aftrekkings van die effektetrust(s) is (bv. n jaarlikse diensfooi) wat n impak het op die waarde van my belegging. Ek is tevrede dat die feite wat verskaf is akkuraat en volledig is. Ek is bewus van die effektetrust(s) se doelwitte, risikofaktore, die kosteheffings en inkomste-uitkerings, soos uiteengesit in die effektetrustfondsfeiteblad/-blaaie. Ek erken dat Unit Trust Managers (RF) (Pty) Ltd tot 10% van die portefeulje kan leen om onvoldoende likiditeit te dek. Ek het al die bladsye van hierdie aansoekvorm gelees en ten volle verstaan. Hiermee magtig ek Unit Trust Managers (RF) (Pty) Ltd om bogenoemde bankrekening te debiteer met die maandelikse bedrag/enkelbedrag soos gespesifiseer. Verder magtig ek om opdragte van my per faksimilee te aanvaar (skrap asseblief indien nie van toepassing nie). Ek is daarvan bewus dat ek by na die Effektiewe Jaarlikse Koste (EJK) van my belegging kan gaan kyk. Nadat my belegging verwerk is, sal Old Mutual Unit Trust Managers (RF) (Pty) Ltd die EJK skriftelik met my bevestig. Ek waarborg dat al die inligting wat in hierdie vorm verstrek is, en in die addisionele dokumente wat spesifiek deur Unit Trust Managers (RF) (Pty) Ltd aangevra is, asook in enige dokumente wat in verband met hierdie vorm deur my verskaf en onderteken is of sal word, waar en korrek en volgens my opdragte is, hetsy in my handskrif of nie. Ek onderneem om Unit Trust Managers (RF) (Pty) Ltd binne 30 dae in kennis te stel indien inligting wat in hierdie vorm vervat is, verander. Ek verstaan dat Unit Trust Managers (RF) (Pty) Ltd regtens verplig kan wees om inligting in hierdie vorm en in enige ander dokumente wat in verband met hierdie kontrak verskaf word, aan die e Inkomstediens en ander regsowerhede openbaar te maak. Geteken te (plek) op (datum) D D M M E E J J Handtekening van kontrakterende party Handtekening van kontrakterende party Handtekening van wettige voog/ouer (indien van toepassing) van kontrakterende party Handtekening van gemagtigde persoon (namens kontrakterende party) Stawende dokumente wat vereis word TIPE KLIËNT FICA-IDENTIFIKASIEVEREISTES Minderjariges Afskrif van geldige groen staafkode-identiteitsdokument of identiteitskaart van ouer(s)/wettige voog Afskrif van geboortesertifikaat/identiteitsdokument van minderjarige Afskrif van n geldige paspoort vir buitelanders Bewys van woonadres minder as 3 maande oud, van ouer(s)/wettige voog asook minderjarige (indien dit verskil) Indien n grootouer die belegger is, sal ons n afskrif van die identiteitsdokument van daardie grootouer nodig hê, bewys van woonadres asook die identiteitsdokumente vir die ouer(s)/wettige voog van die minderjarige. Volwassenes Afskrif van die geldige groen staafkode-identiteitsdokument of identiteitskaart of paspoort Bewys van woonadres minder as 3 maande oud, of n geldige huurooreenkoms of brief van eienaar van woonplek wat verblyf bevestig Beëdigde Verklaring deur Derde Party (slegs in uitsonderlike gevalle) Persone wat namens n ander natuurlike persoon optree Beide die persoon wat namens die kliënt optree en die kliënt moet geverifieer word Afskrif van geldige groen staafkode-identiteitsdokument of identiteitskaart of paspoort vir die persoon wat namens die kliënt optree minder as 3 maande oud. Bewys van adres vir die persoon wat namens die kliënt optree minder as 3 maande oud. Bewys van magtiging om namens die entiteit of kliënt op te tree, byvoorbeeld: o Volmag o Mandaat o Besluit wat behoorlik onderteken is deur gemagtigde ondertekenaars o Eksekuteursbrief/Magtigingsbrief van die Meester van die Hoë Hof o Hofbevel o Trustakte Bladsy 9 van 17

10 KONTAKBESONDERHEDE Unit Trust Managers (RF) (Pty) Ltd (Registrasienr. 65/08471/07) Mutualpark, Jan Smutsrylaan, Pinelands 7405, Suid-Afrika Posbus 207, Kaapstad 8000, Suid-Afrika Telefoonnr.: +27(0) Hulplyn: Faksnr.: +27(0) Internetadres: E-pos: Klagtes kan aan die Kliënteverhoudingsbestuurder by die adres hierbo gerig word. Ons klagteproses is verkrygbaar via ons webtuiste of deur te skakel. Nakomingsafdeling: +27(0) Investment Administrators (Pty) Ltd (Registrasienr. 1988/003478/07) Mutualpark, Jan Smutsrylaan, Pinelands 7405, Suid-Afrika Posbus 5408, Kaapstad 8000, Suid-Afrika Telefoonnr.: +27(0) Faksnr.: +27(0) Nakomingsafdeling: +27(0) Professionele skadeloosstellings- en getrouheidsversekeringsdekking is in plek. Investment Administrators (Pty) Ltd is n derdepartyadministrasie- en diensverskaffer aan Unit Trust Managers (RF) (Pty) Ltd en is n gelisensieerde finansiële diensverskaffer. Besoek vir effektetrust-inligting, -pryse en -nuus. Meld aan om aanlyn na u portefeulje te kyk. Kliënte wat kies om hul korrespondensie per e-pos te ontvang, vind baat by n uitgebreide kommunikasiediens. Bladsy 10 van 17

11 EFFEKTETRUSTFONDSE GEANNUALISEERDE DIENSFOOI % (ingesluit by TOV) TOTALE ONKOSTE SOOS OP 31 MAART 2017 EFFEKTETRUST EFFEKTETRUST- KATEGORIE BELEGGINGSDOELWIT Uniforme Fooie Plaaslike Bates Prestasieverwante Fooie Buitelandse Bates Min. Maks. TOV Totale Onkosteverhouding (TOV) Prestasiefooikomponent Transaksiekoste (TK) Totale Beleggingskostes UITKERINGS- DATUMS RISIKO Albaraka Balanced # Suid- Afrikaans Multibate Medium Aandele Hierdie fonds, wat aan Shari ah voldoen, streef bestendige langtermyn-kapitaalgroei na, asook om n matige vlak van inkomste te lewer met n portefeulje wat oor bateklasse diversifiseer. 1.43% % % 1.60% Junie Beleggingsminimums vir enkelbedragbeleggings: R5 000 Albaraka Equity Hierdie fonds, wat aan Shari ah voldoen, belê in n breë spektrum van aandele wat nie met alkohol, dobbel en nie-halaalvoedsel verbind word nie en nie rente-inkomste genereer nie. 1.71% % % 1.96% Junie Beleggingsminimums vir enkelbedragbeleggings: R5 000 Balanced # * Hoë Aandele Die fonds se doelwit is om langtermynkapitaalgroei aan beleggers te bied. Dit belê in aandele, effekte en kontant, met n sterk fokus op aandele. Die fonds voldoen aan aftreefondswetgewing. 1.48% 1.68% % % 0.29% 0.12% 1.91% Junie Bond Fund R # Suid- Afrikaans Rentedraend Veranderlike Termyn Die fonds streef om n kombinasie van kapitaalgroei en hoë inkomsteopbrengste te lewer. Dit belê in effekte en deposito s in die openbare en die privaat sektor, met minstens 50% wat in effekte belê word. 0.86% % % 0.91% Junie Capital Builder # * Lae Aandele Die fonds se doelwit is om oor deurlopende 3-jaartydperke kontant + 2% per jaar (voor aftrekking van fooie) te behaal, en terselfdertyd in alle marktoestande die moontlikheid van kapitaalverlies oor enige kwartaal te beperk. Die fonds voldoen aan wetgewing wat aftreefondse beheer. Die fonds se prestasieteiken word volgens belastingkwartale bestuur nie kalenderkwartale nie. Hoewel positiewe opbrengste nagestreef word, word dit nie gewaarborg nie. 1.37% % 0.21% 0.04% 1.57% Junie konserwatief Core Conservative Fund # Lae Aandele Die fonds is aan alle sektore van die mark blootgestel (aandele, effekte, eiendom en kontant), met n maksimum blootstelling van 40% aan aandele, en mag tot 25% van sy portefeulje in die buiteland belê, in ooreenstemming met Tesourie-riglyne. Die fonds sal blootstelling hê aan passief bestuurde onderliggende sekuriteite. Afgeleide instrumente kan vir risikobestuursdoeleindes gebruik word. 0.68% % % 0.79% Junie konserwatief Hierdie plaaslike effektetrusts kan beleggers buitelandse blootstelling gee wanneer gepas/in ooreenstemming met regulasies. Addisionele fooi op buitelandse bates. Sien feiteblad vir besonderhede. # Hierdie fondse voldoen aan Regulasie 28 van die Wet op Pensioenfondse. * Die Klas A-fonds het vanaf 1 Januarie 2015 opgehou om prestasieverwante diensfooie te vra. Aangesien TOV s oor deurlopende 36-maandetydperke bereken word, sal n gedeelte van die prestasiefooie wat in 2015 ** Die Klas A-fonds het vanaf 1 Januarie 2017 opgehou om prestasieverwante diensfooie te vra. Aangesien TOV s oor deurlopende 36-maandetydperke bereken word, sal n gedeelte van die prestasiefooie wat in 2015 Die Totale Onkosteverhouding (TOV) is n historiese maatstaf van die impak wat die aftrekking van bestuurs- en bedryfskoste op n fonds se waarde het. n Hoër TOV impliseer nie noodwendig n swak opbrengs nie, en n lae TOV impliseer ook nie n goeie opbrengs nie. Die huidige TOV, wat die jaarlikse diensfooi insluit, is nie noodwendig n akkurate aanduiding van toekomstige TOV s nie. Transaksiekoste (TK) is n noodsaaklike koste wat met die administrasie van die fonds gepaardgaan en het n invloed op fondsopbrengste. Dit moenie in isolasie oorweeg word nie, aangesien opbrengste oor n tydperk deur baie ander faktore beïnvloed kan word, soos markopbrengste, die tipe fonds, die beleggingsbesluite van die beleggingsbestuurder en die TOV. Die TOV en TK kan nie akkuraat bereken word vir fondse wat minder as een jaar oud is nie. Berekenings berus op werklike data waar moontlik, en beste ramings waar werklike data nie beskikbaar is nie. Die totale beleggingskoste bestaan uit die TOV en die TK. U sal skriftelike bevestiging van u Effektiewe Jaarlikse Koste (EJK) ontvang nadat u belegging verwerk is. Besoek vir meer inligting en om toegang te kry tot die nutsprogram EAC Illustrator om die EJK van u beleggingskeuse te sien. Bladsy 11 van 17

12 EFFEKTETRUSTFONDSE VERVOLG GEANNUALISEERDE DIENSFOOI % (ingesluit by TOV) TOTALE ONKOSTE SOOS OP 31 MAART 2017 EFFEKTETRUST EFFEKTETRUST- KATEGORIE BELEGGINGSDOELWIT Uniforme Fooie Plaaslike Bates Prestasieverwante Fooie Buitelandse Bates Min. Maks. TOV Totale Onkosteverhouding (TOV) Prestasiefooikomponent Transaksiekoste (TK) Totale Beleggingskostes UITKERINGS- DATUMS RISIKO Core Diversified Fund # Hoë Aandele Die fonds is aan alle sektore van die mark blootgestel (aandele, effekte, eiendom en kontant), met n maksimum blootstelling van 75% aan aandele, en mag tot 25% van sy portefeulje in die buiteland belê, in ooreenstemming met Tesourie-riglyne. Die fonds sal blootstelling hê aan passief bestuurde onderliggende sekuriteite. Afgeleide instrumente kan vir risikobestuursdoeleindes gebruik word. 0.68% % % 0.92% Junie Dynamic Floor # * Multibate Medium Aandele Die fonds streef langtermynkapitaalgroei na en ook om n mate van kapitaalbeskerming te bied (met die doel om minstens 90% van u netto belegging oor n 12-maandetydperk te beskerm). Die fonds belê in aandele, effekte en kontant. 1.54% % 0.17% 0.07% 1.68% Junie Financial Services Finansieel Die fonds streef voortreflike opbrengste oor die medium tot langer termyn na. Dit belê selektief in maatskappye en finansiële dienssektore. Flexible * Veelsydig Die fonds streef om opbrengste oor die langer termyn te maksimeer. Die fonds belê in aandele, effekte en kontant en benut veranderende ekonomiese en marktoestande. FTSE RAFI All World Index Feeder Wêreldwyd Die fonds se doelwit is om langtermyn-kapitaalgroei te lewer deur blootstelling aan die FTSE RAFI All World 3000 Indeks te verkry. Global Bond Feeder Wêreldwyd Rentedraend Veranderlike Termyn Die fonds streef om n kombinasie van kapitaalgroei en hoë inkomsteopbrengste te lewer, sonder om die belegger se geld aan onnodige risiko bloot te stel. Hierdie randgedenomineerde fonds belê in rentedraende beleggings wat uit effektemarkte oor die wêreld gekies word. 1.43% % % 1.69% Junie 1.48% 1.68% % % 0.31% 0.19% 2.00% Junie 0.80% % % 1.24% 1.14% % % 1.84% Junie Hierdie plaaslike effektetrusts kan beleggers buitelandse blootstelling gee wanneer gepas/in ooreenstemming met regulasies. Addisionele fooi op buitelandse bates. Sien feiteblad vir besonderhede. # Hierdie fondse voldoen aan Regulasie 28 van die Wet op Pensioenfondse. * Die Klas A-fonds het vanaf 1 Januarie 2015 opgehou om prestasieverwante diensfooie te vra. Aangesien TOV s oor deurlopende 36-maandetydperke bereken word, sal n gedeelte van die prestasiefooie wat in 2015 ** Die Klas A-fonds het vanaf 1 Januarie 2017 opgehou om prestasieverwante diensfooie te vra. Aangesien TOV s oor deurlopende 36-maandetydperke bereken word, sal n gedeelte van die prestasiefooie wat in 2015 Die Totale Onkosteverhouding (TOV) is n historiese maatstaf van die impak wat die aftrekking van bestuurs- en bedryfskoste op n fonds se waarde het. n Hoër TOV impliseer nie noodwendig n swak opbrengs nie, en n lae TOV impliseer ook nie n goeie opbrengs nie. Die huidige TOV, wat die jaarlikse diensfooi insluit, is nie noodwendig n akkurate aanduiding van toekomstige TOV s nie. Transaksiekoste (TK) is n noodsaaklike koste wat met die administrasie van die fonds gepaardgaan en het n invloed op fondsopbrengste. Dit moenie in isolasie oorweeg word nie, aangesien opbrengste oor n tydperk deur baie ander faktore beïnvloed kan word, soos markopbrengste, die tipe fonds, die beleggingsbesluite van die beleggingsbestuurder en die TOV. Die TOV en TK kan nie akkuraat bereken word vir fondse wat minder as een jaar oud is nie. Berekenings berus op werklike data waar moontlik, en beste ramings waar werklike data nie beskikbaar is nie. Die totale beleggingskoste bestaan uit die TOV en die TK. U sal skriftelike bevestiging van u Effektiewe Jaarlikse Koste (EJK) ontvang nadat u belegging verwerk is. Besoek vir meer inligting en om toegang te kry tot die nutsprogram EAC Illustrator om die EJK van u beleggingskeuse te sien. Bladsy 12 van 17

13 EFFEKTETRUSTFONDSE VERVOLG GEANNUALISEERDE DIENSFOOI % (ingesluit by TOV) TOTALE ONKOSTE SOOS OP 31 MAART 2017 EFFEKTETRUST Global Currency Feeder EFFEKTETRUST- KATEGORIE Wêreldwyd Rentedraend Kort Termyn BELEGGINGSDOELWIT Die doelwit van die fonds is om totale opbrengste vir beleggers te maksimeer deur volle blootstelling aan n mandjie groot buitelandse geldeenhede, deur te belê in n buitelandse kollektiewe beleggingskema wat op wêreldwye geldeenhede fokus. Enige inkomste wat verdien word, is toevallig van aard. Global Emerging Market Wêreldwyd Die fonds streef om langtermynkapitaalgroei te lewer deur te belê in n gediversifiseerde portefeulje aandele van maatskappye wat hetsy op die beurse van ontluikende markte genoteer is of n beduidende belang in ontluikende mark-lande het. Global Equity Wêreldwyd Die fonds streef voortreflike opbrengste oor die medium tot langer termyn na. Hierdie rand-gedenomineerde fonds belê in kwaliteitaandele van regoor die wêreld. Gold Wêreldwyd Aandele Ongeklassifiseerd* Die fonds streef voortreflike opbrengste oor die medium tot langer termyn na. Dit belê in die aandele van maatskappye wat by goud en ander edelmetale betrokke is. Growth ** Die fonds streef voortreflike opbrengste oor die medium tot langer termyn na. Dit belê hoofsaaklik in genoteerde maatskappye met bogemiddelde groeipotensiaal, n entrepreneurshouding en die potensiaal om markaandeel te verhoog. High Yield Opportunity Die fonds streef n hoë vlak van dividendinkomste en ook kapitaalgroei na. Dit belê in fundamenteel gesonde maatskappye met hoë dividendopbrengste en goeie vooruitsigte vir groei oor die medium termyn. Income Fund R Suid- Afrikaans Rentedraend Kort Termyn Die fonds streef om n hoë vlak van inkomste te lewer, sonder om die belegger se geld aan onnodige risiko bloot te stel. Die fonds belê in plaaslike rentedraende beleggings (effekte, vaste deposito s en ander sekuriteite wat n hoë inkomste verdien). Uniforme Fooie Prestasieverwante Fooie Totale Onkosteverhouding (TOV) Totale Prestasie- Transaksiekostgings- Beleg- Plaaslike Buitelandse fooikomponent UITKERINGS- Bates Bates Min. Maks. TOV (TK) kostes DATUMS RISIKO 0.86% % % 0.89% Konserwatief 1.71% % 3.42% 2.76% 0.93% 0.29% 3.05% Aggressief 2.00% % % 2.27% Junie 1.71% % % 2.20% Junie 1.54% % 0.18% 0.35% 1.59% Junie 1.43% % % 1.67% Junie 0.86% % % 0.89% Maart Junie September Aggressief Konserwatief Hierdie plaaslike effektetrusts kan beleggers buitelandse blootstelling gee wanneer gepas/in ooreenstemming met regulasies. Addisionele fooi op buitelandse bates. Sien feiteblad vir besonderhede. # Hierdie fondse voldoen aan Regulasie 28 van die Wet op Pensioenfondse. * Die Klas A-fonds het vanaf 1 Januarie 2015 opgehou om prestasieverwante diensfooie te vra. Aangesien TOV s oor deurlopende 36-maandetydperke bereken word, sal n gedeelte van die prestasiefooie wat in 2015 ** Die Klas A-fonds het vanaf 1 Januarie 2017 opgehou om prestasieverwante diensfooie te vra. Aangesien TOV s oor deurlopende 36-maandetydperke bereken word, sal n gedeelte van die prestasiefooie wat in 2015 Die Totale Onkosteverhouding (TOV) is n historiese maatstaf van die impak wat die aftrekking van bestuurs- en bedryfskoste op n fonds se waarde het. n Hoër TOV impliseer nie noodwendig n swak opbrengs nie, en n lae TOV impliseer ook nie n goeie opbrengs nie. Die huidige TOV, wat die jaarlikse diensfooi insluit, is nie noodwendig n akkurate aanduiding van toekomstige TOV s nie. Transaksiekoste (TK) is n noodsaaklike koste wat met die administrasie van die fonds gepaardgaan en het n invloed op fondsopbrengste. Dit moenie in isolasie oorweeg word nie, aangesien opbrengste oor n tydperk deur baie ander faktore beïnvloed kan word, soos markopbrengste, die tipe fonds, die beleggingsbesluite van die beleggingsbestuurder en die TOV. Die TOV en TK kan nie akkuraat bereken word vir fondse wat minder as een jaar oud is nie. Berekenings berus op werklike data waar moontlik, en beste ramings waar werklike data nie beskikbaar is nie. Die totale beleggingskoste bestaan uit die TOV en die TK. U sal skriftelike bevestiging van u Effektiewe Jaarlikse Koste (EJK) ontvang nadat u belegging verwerk is. Besoek vir meer inligting en om toegang te kry tot die nutsprogram EAC Illustrator om die EJK van u beleggingskeuse te sien. Bladsy 13 van 17

14 EFFEKTETRUSTFONDSE VERVOLG GEANNUALISEERDE DIENSFOOI % (ingesluit by TOV) TOTALE ONKOSTE SOOS OP 31 MAART 2017 EFFEKTETRUST Industrial Fund A EFFEKTETRUST- KATEGORIE Nywerheid BELEGGINGSDOELWIT Die fonds streef voortreflike opbrengste oor die medium tot langer termyn na. Dit belê in n gefokusde portefeulje genoteerde nywerheidsaandele. Interest Plus Rentedraend Kort Termyn Die fonds se doelwit is om hoër opbrengste as dié van geldmarkfondse te lewer, en soortgelyke likiditeitvlakke, sonder om risiko beduidend te verhoog. Beleggingsminimums vir maandelikse beleggings: R1 000 International Growth Fund of Funds A Wêreldwyd Veelsydig Die fonds streef hoër as gemiddelde kapitaalgroei oor die medium tot lang termyn na. Hierdie randgedenomineerde fonds belê in n spreiding van internasionale aandele-, effekte-gebaseerde en geldmarkeffektetrusts. Investors Fund A ** Die fonds streef voortreflike opbrengste oor die medium tot langer termyn na. Dit belê in aandele oor al die sektore van die aandelemark, maar fokus hoofsaaklik op die Top 100 aandele. Managed Alpha Equity ** Die fonds streef bestendige kapitaalgroei na wat die langtermyngemiddelde van die algemene aandelesektor oortref. Dit belê hoofsaaklik in SA aandele deur n kwantitatiewe beleggingsproses te volg. Maximum Return Fund of Funds A Wêreldwyd Veelsydig Die fonds se doelwit is om die maksimum moontlike beleggingsopbrengs oor n lang beleggingstermyn te verkry. Hoewel die primêre fokus op aandele is, verhoed dit nie die fondsbestuurder om ook in effekte, genoteerde eiendom, kontant of ander bateklasse te belê nie om langtermyngroei te maksimeer. Mid & Small-Cap Aandele Medium & Klein Kapitalisasie Die fonds streef voortreflike opbrengste oor die medium tot langer termyn na. Dit belê in middelgroot en klein maatskappye wat buite die FTSE/JSE Top 40 Indeks val. Uniforme Fooie Plaaslike Bates Prestasieverwante Fooie Buitelandse Bates Min. Maks. TOV Totale Onkosteverhouding (TOV) Prestasiefooikomponent Transaksiekoste (TK) Totale Beleggingskostes UITKERINGS- DATUMS 1.43% % % 1.57% Junie RISIKO Aggressief 0.63% % % Maandeliks Konserwatief 2.00% % % Junie 1.54% % 0.55% 0.33% 1.80% Junie 1.54% % 0.48% 0.26% 1.70% Junie 1.48% 1.68% % % % 1.92% 1.71% % % 1.91% Junie Aggressief Hierdie plaaslike effektetrusts kan beleggers buitelandse blootstelling gee wanneer gepas/in ooreenstemming met regulasies. Addisionele fooi op buitelandse bates. Sien feiteblad vir besonderhede. # Hierdie fondse voldoen aan Regulasie 28 van die Wet op Pensioenfondse. * Die Klas A-fonds het vanaf 1 Januarie 2015 opgehou om prestasieverwante diensfooie te vra. Aangesien TOV s oor deurlopende 36-maandetydperke bereken word, sal n gedeelte van die prestasiefooie wat in 2015 ** Die Klas A-fonds het vanaf 1 Januarie 2017 opgehou om prestasieverwante diensfooie te vra. Aangesien TOV s oor deurlopende 36-maandetydperke bereken word, sal n gedeelte van die prestasiefooie wat in 2015 Die Totale Onkosteverhouding (TOV) is n historiese maatstaf van die impak wat die aftrekking van bestuurs- en bedryfskoste op n fonds se waarde het. n Hoër TOV impliseer nie noodwendig n swak opbrengs nie, en n lae TOV impliseer ook nie n goeie opbrengs nie. Die huidige TOV, wat die jaarlikse diensfooi insluit, is nie noodwendig n akkurate aanduiding van toekomstige TOV s nie. Transaksiekoste (TK) is n noodsaaklike koste wat met die administrasie van die fonds gepaardgaan en het n invloed op fondsopbrengste. Dit moenie in isolasie oorweeg word nie, aangesien opbrengste oor n tydperk deur baie ander faktore beïnvloed kan word, soos markopbrengste, die tipe fonds, die beleggingsbesluite van die beleggingsbestuurder en die TOV. Die TOV en TK kan nie akkuraat bereken word vir fondse wat minder as een jaar oud is nie. Berekenings berus op werklike data waar moontlik, en beste ramings waar werklike data nie beskikbaar is nie. Die totale beleggingskoste bestaan uit die TOV en die TK. U sal skriftelike bevestiging van u Effektiewe Jaarlikse Koste (EJK) ontvang nadat u belegging verwerk is. Besoek vir meer inligting en om toegang te kry tot die nutsprogram EAC Illustrator om die EJK van u beleggingskeuse te sien. Bladsy 14 van 17