BELANGRIKE INLIGTING 1. Hierdie Belastingvrye Belegging word slegs vir individue aangebied (d.w.s. nie vir trusts, maatskappye, ens. nie). U kan vir uself of namens ander persone, byvoorbeeld u kinders, belê. 2. Belastingvry beteken u sal nie inkomstebelasting betaal op die rente wat in die portefeulje verdien word nie, en ook nie dividendterughoubelasting betaal op die dividende wat in die portefeulje verdien word nie, en wanneer u uiteindelik verkoop, sal u nie kapitaalwinsbelasting op die groei in die waarde van u portefeulje betaal nie (artikel 12T van die Inkomstebelastingwet). 3. Die Effektiewe Jaarlikse Koste (EJK) is n standaard-bedryfsmaatstaf vir u inligting, en om die koste van n belegging oor spesifieke tydperke te kan vergelyk. (Besoek www.omut.co.za vir meer inligting en om toegang te kry tot die EAC Illustrator.) Die EJK van u belegging sal skriftelik bevestig word nadat u belegging verwerk is. 4. U kan tot R30 000 per jaar belê, totdat u totale belegging R500 000 bereik, wat die leeftydperk is wat u in n belastingvrye rekening mag spaar. Indien u bo hierdie perke belê, sal u teen 40% van die meerbedrag belas word deur die SA Inkomstediens. 5. U kan enige tyd geld uit u portefeulje onttrek, maar hou in gedagte dat die bedrag wat u onttrek, nog steeds deel van u maksimum leeftydbeleggingsbedrag uitmaak en nie later weer belê kan word nie. Dit beteken onttrekkings verminder permanent u totale toelaatbare belastingvrye spaarbedrag. 6. Om geld uit hierdie belegging te onttrek, moet u u onderaandele verkoop en die geld moet in dieselfde bankrekening inbetaal word as wat ons vir u Belastingvrye Belegging op rekord het. 7. U mag tussen effektetrusts binne u Belastingvrye Beleggingsportefeulje omskakel maar u mag nie uit hierdie portefeulje omskakel nie. Indien u uit u standaardeffektetrustbelegging wil onttrek om in die Belastingvrye Belegging te belê, sal ons administrasie toelaat dat u uit u bestaande standaardeffektetrustportefeulje in n Unit Trusts Belastingvrye Beleggingsportefeulje omskakel. 8. Unit Trusts kan n onderliggende effektetrustfonds uit die Belastingvrye Beleggingsproduk onttrek. In so n uitsonderlike geval sal u n skriftelike kennisgewing ontvang waarin u oor die verandering en die rede daarvoor ingelig word. Ons sal u versoek om die beleggingswaarde (ook in die geval van n maandelikse beleggingsopdrag) in die fonds na n ander fonds van u keuse om te skakel. Indien u omskakelingsopdrag nie teen die vereiste datum ontvang word nie, sal Unit Trusts die beleggingsopbrengs na die Money Market Fund omskakel. In hierdie geval sal daar geen belastingimpak of addisionele fooi wees nie. 9. Vul asseblief hierdie vorm in en maak seker dat u al die stawende inligting het (sien Stawende Dokumente hieronder). U kan ons Dienssentrum by 0860 234 234 skakel indien u enige vrae het. 10. Maak asseblief seker dat u u selfoonnommer op die aansoekvorm invul, aangesien alle transaksies per SMS met u bevestig sal word. 11. Waarheen om u ingevulde aansoekvorm en die nodige stawende dokumente te stuur: e-pos die geskandeerde dokumente na uttransactions@oldmutual.com; faks: 27 (0) 21 509 7100. 12. U Belastingvrye Beleggingsrekening sal geopen word wanneer ons u aansoekvorm en stawende dokumente ontvang het, u debietorder geaktiveer is en u geld in ons bankrekening verskyn. 13. Sodra u rekening geopen is, kan u via www.omut.co.za registreer om na u portefeulje te kyk en/of transaksies daarin aan te gaan. VEREISTES T.O.V. STAWENDE DOKUMENTE Koop- en verkoopversoeke vereis minstens bewys van identiteit (bv. strepieskode-id/paspoort) en woonadres (bv. onlangse nutsrekening wat nie ouer as 3 maande is nie), tensy ons u huidige dokumente op rekord het. Raadpleeg asseblief die dokument getiteld Vereistes t.o.v. Stawende Dokumente (beskikbaar by www.omut.co.za) vir nader inligting. Die Wet op die Finansiële Intelligensiesentrum (FICA) vereis dat dokumente verskaf moet word vir elke persoon wat gelys word, insluitend persone wat namens ander optree. Ons kan nie u aansoek sonder die toepaslike inligting verwerk nie. VERWERKINGSTYE Dieselfde dag se prys word toegepas op transaksieversoeke (waarvan alle vereistes nagekom is) wat teen 15:00 (13:00 vir alle transaksies waarby geldmarkfondse betrokke is) ingedien is. Transaksieversoeke wat na hierdie tye ontvang word, sal op die volgende beskikbare werkdag verwerk word nadat alle vereistes nagekom is, en dieselfde afsnytye sal geld. Vul asseblief hierdie vorm in drukskrif in en merk (ü) waar van toepassing. AANSOEK OM ONDERAANDELE TE KOOP Ek doen hiermee aansoek om die getal onderaandele wat gekoop kan word met die beleggingsbedrag waarna hieronder verwys word. Alle transaksies is onderhewig aan die voorwaardes van die betrokke Trustakte(s). Het u reeds n belegging by Unit Trusts? Nee Ja Indien Ja, meld asseblief u effektetrustnommer Sluit hierdie aansoek om onderaandele te koop, n geldmark-effektetrustfonds in? Nee Ja 1 (a) BESONDERHEDE VAN BELEGGER Taalvoorkeur Eng Afr Ek belê: Vir myself Namens iemand anders Vul asseblief ook afdeling 1(b) in Meld verwantskap PERSOON IN WIE SE NAAM BELEGGING GEHOU WORD Titel en van Volle voorname Geslag: Manlik Vroulik Huwelikstaat: Getroud Ongetroud Beroep: Bladsy 1 van 13
1 (a) BESONDERHEDE VAN BELEGGER Bewys van Identiteit: Verskaf asseblief afskrif(te) van identiteitsdokument(e) saam met hierdie vorm Tipe identifikasie (ID of paspoort) Land van uitreiking (ID of paspoort) ID-/Paspoortnommer Datum van uitreiking Vervaldatum van paspoort Ander Geboorteland: Meld tipe bv. Bestaansekerheidnommer Land van verblyf: Land van afkoms (nasionaliteit): Is u vir belastingdoeleindes in Suid-Afrika geregistreer? Ja e inkomstebelastingnommer Indien u in enige ander land as Suid-Afrika vir belastingdoeleindes geregistreer is, vul asseblief afdeling 4 van hierdie vorm in. Selfoon Land se skakelkode Nr. (Bv. Suid-Afrika +27) Telefoon (Huis) Land se skakelkode Nr. (Bv. Suid-Afrika +27) Telefoon (Werk) Land se skakelkode Nr. (Bv. Suid-Afrika +27) E-posadres Unit Trusts se voorkeurkommunikasiemedium is e-pos Voorkeurkommunikasiemedium E-pos Pos Woonadres Per adres-aanwyser Nee Ja Indien Ja, Per adres-naam Poskode Land van adres Posadres, indien dit van woonadres verskil Per adres-aanwyser Indien Ja, Per adres-naam Nee Ja Poskode Land van adres Bladsy 2 van 13
1 (b) BESONDERHEDE VAN PERSOON WAT NAMENS BELEGGER OPTREE Volmag Kuratorskap Wettige voog Ouer Ander Indien ouer, dui asseblief aan of minderjarige by u woon Ja Nee Lewer asseblief bewys van u identiteit (bv. staafkode-id/paspoort) en woonadres (bv. onlangse nutsrekening wat nie ouer as 3 maande is nie) Titel en van Volle voorname Geslag: Manlik Vroulik Bewys van Identiteit: Verskaf asseblief afskrif(te) van identiteitsdokument(e) saam met hierdie vorm Tipe identifikasie (ID of paspoort) Land van uitreiking (ID of paspoort) ID-/Paspoortnommer Datum van uitreiking Vervaldatum van paspoort Ander Geboorteland: Meld tipe bv. Bestaansekerheidnommer Land van verblyf: Land van afkoms (nasionaliteit): Selfoon Land se skakelkode Nr. (Bv. Suid-Afrika +27) Telefoon (Huis) Land se skakelkode Nr. (Bv. Suid-Afrika +27) Telefoon (Werk) Land se skakelkode Nr. (Bv. Suid-Afrika +27) E-posadres Unit Trusts se voorkeurkommunikasiemedium is e-pos Voorkeurkommunikasiemedium E-pos Pos Woonadres Per adres-aanwyser Nee Ja Indien Ja, Per adres-naam Poskode Land van adres Posadres, indien dit van woonadres verskil Per adres-aanwyser Indien Ja, Per adres-naam Nee Ja Poskode Land van adres Bladsy 3 van 13
2. HOE OM TE BELÊ Unit Trusts is geensins onder verpligting om beleggings onder die minimum te aanvaar nie en behou hom die reg voor om in sekere omstandighede nie u rekening te debiteer nie of op te hou om dit te debiteer. Om die Effektiewe Jaarlikse Koste (EJK) op u belegging te sien, besoek www.omut.co.za. Indien geen keuse uitgeoefen word nie, word uitkerings outomaties herbelê. ENKELBEDRAGBELEGGING A Debiteer asseblief my bankrekening met * R op D D M M E E J J GEREELDE BELEGGING Debietorderdatums (kies een) 1 3 7 15 20 27 Aanvangsmaand Laat asseblief minstens 10 dae kennisgewing toe. U kan u debietorder op die verjaardagdatum verhoog om die effek van inflasie op u belegging teen te werk. Kies asseblief een uit die onderstaande opsies: 5% 10% 15% of % of R Kies u effektetrusts Kies asseblief u -effektetrustfonds uit die fondslys op bladsy 6 en 7. NAAM VAN EFFEKTETRUST NAAM VAN BELEGGING** ENKELBEDRAG (R30 000 maksimum) MAANDELIKS (R2 700 maksimum) UITKERINGS ( om te aktiveer)) Betaal uit Herbelê* TOTAAL R R * Indien geen keuse uitgeoefen word nie, sal ons outomaties uitkerings herbelê. ** Gee die beleggingsdoelwit vir elke effektetrust n naam. Elke doelwit sal op u staat verskyn. Byvoorbeeld Opvoeding of Reis. 3. VERIFIËRING VAN INKOMSTE Ons vereis dat u u bron van inkomste en bron van fondse vir hierdie transaksie bevestig, sodat ons u belegging kan verwerk. Bron van inkomste: Salaris Bonus Erfenis Aftreevoordeel Ander Bron van fondse vir hierdie transaksie Bedryf/Aard van besigheid Watter pos beklee u? 4. VERBLYFBESONDERHEDE VIR BELASTINGDOELEINDES As n finansiële instelling is ons verplig om aan internasionale ooreenkomste te voldoen wat deur ons regering onderteken is met die doel om belastingvermyding te bestry. Volgens hierdie ooreenkomste moet ons inligting insamel oor waar u vir belastingdoeleindes woonagtig is, insluitend die betrokke belastingverwysingsnommers. Indien u vir belastingdoeleindes in n ander land as Suid-Afrika woonagtig is, sal sekere inligting van u aan die e Inkomstediens (SAID) gerapporteer word, wat hierdie inligting outomaties met die deelnemende lande sal deel waar nodig. Elke land het sy eie reëls om te bepaal of n persoon vir belastingdoeleindes daar woonagtig is of nie. Dit is moontlik om in meer as een land woonagtig te wees vir belastingdoeleindes. Na gelang van die land se reëls, kan verblyf vir belastingdoeleindes bepaal word deur faktore soos waar u permanent woon, waar u gebore is, of waar u meer as die helfte van die jaar in die land woon en werk. Indien u n Amerikaanse (VS) burger is of n Amerikaanse paspoort of green card besit, sal u ook vir belastingdoeleindes as woonagtig in die VS beskou word selfs al woon u buite die VS, tensy u van u burgerskap afstand gedoen het. Bladsy 4 van 13
4. VERBLYFBESONDERHEDE VIR BELASTINGDOELEINDES Beantwoord asseblief die volgende vrae en vul u belastingverwysingsnommer(s) in op die tabel hieronder, asook besonderhede van u identifikasies en enige ander nasionaliteit of burgerskap, en verskaf identifikasie vir elke land waar u vir belastingdoeleindes woonagtig is. Ja Nee Land van verblyf Inkomstebelastingverwysingsnommer (TIN) (* verpligtend Indien u nie n inkomstebelastingverwysingsnommer het nie, kies asseblief rede by kode A, B of C in die tabel hierna) Buitelandse ID/ paspoort van land Tipe ID Is u vir belastingdoeleindes in Suid-Afrika woonagtig? Is u n burger en/of belastinginwoner van die Verenigde State van Amerika? Indien Ja, verstrek asseblief die volgende inligting: Is u vir belastingdoeleindes in enige ander land woonagtig? Indien Ja, verstrek asseblief die volgende inligting: Land 1 Land 2 Land 3 TIN-rede: kodetabel Rede Beskrywing Merk asseblief ( ) Hoekom TIN onverkrygbaar is A B C Die land/jurisdiksie reik nie TIN s aan sy inwoners uit nie Die rekeninghouer kan andersins nie n TIN of ekwivalente nommer verkry nie (Verduidelik asseblief waarom u nie n TIN kan verkry nie indien u hierdie rede gekies het.) Geen TIN word vereis nie. (Let wel: Kies hierdie rede slegs as die plaaslike wetgewing van die betrokke jurisdiksie nie vermelding vereis van die TIN wat deur daardie jurisdiksie uitgereik word nie) 5. U BANKBESONDERHEDE Aftrekkings kan nie teen kredietkaarte of beleggingsrekeninge aangegaan word nie. Debietorders kan slegs op u eie rekening geskep word (behalwe in die geval van grootouers/ouers wat namens minderjariges belê, of gades wat namens mekaar belê). Betalings kan slegs gedeponeer word in die bankrekening wat in dieselfde naam is as hierdie beleggingsrekening. BANKBESONDERHEDE VIR DIE BEFONDSING VAN BELEGGINGS (Ons sal dit en alle toekomstige betalings uit hierdie rekening befonds.) Die betaling word gedoen: Vir myself Namens n minderjarige (soos aangedui op bladsy 1) Van van rekeninghouer Voorletters Bank en tak Takkode Rekeningnommer Soort rekening: Lopend Spaar BANKBESONDERHEDE VIR UITBETALINGS INDIEN DIT VERSKIL VAN BOGENOEMDE Hierdie afdeling is verpligtend indien hierdie belegging in n minderjarige se naam is. Ons sal uitkerings en die opbrengs van verkope in hierdie rekening in die belegger se naam inbetaal. Van van rekeninghouer Voorletters Bank en tak Takkode Rekeningnommer Soort rekening: Lopend Spaar Bladsy 5 van 13
6. EFFEKTETRUSTS WAT AAN SHARI AH VOLDOEN ( Albaraka Equity Fund en Albaraka Balanced Fund) Ek erken dat ek gekies het om te belê in n effektetrust wat aan Shari ah voldoen, wat beteken dat dit ooreenkomstig die riglyne van die Shari ah Toesighoudende Raad bestuur sal word, met inagneming van die Shari ah-standaarde van die Rekeningkundige en Ouditorganisasie vir Islamitiese Finansiële Instellings (AAOIFI). Ek stem in dat enige inkomste wat deur die Shari ah Toesighoudende Raad as nie-toelaatbaar beskou word, betaal word aan die liefdadigheidstrust wat deur die Shari ah Toesighoudende Raad gekies word in ooreenstemming met die beginsels van Shari ah en die aanvullende akte van die effektetrustfonds. Ek erken dat dit nie deel van my inkomste uitmaak nie en nie op my belastingsertifikaat sal verskyn nie. Ek neem kennis dat inkomste in sommige gevalle in ooreenstemming met heersende belastingpraktyke as rente-inkomste op my belastingsertifikaat aangedui kan word, maar aanvaar dat sodanige inkomste ten volle aan Shari ah voldoen en as sodanig deur die Shari ah Toesighoudende Raad goedgekeur is. Datum D D M M E E J J Handtekening van belegger 7. AANVAARDING VAN ADVIES A B Ek is alleen verantwoordelik vir my beleggingskeuses en die gepaardgaande uitkomste daarvan, en ek erken dat ek hierdie transaksie aangaan sonder om finansiële advies te ontvang, omdat ek dit so verkies. Daarom sal geen aanvangskoste gehef word op enige belegging van R500 (die algemene effektetrustminimum) of meer nie. OF Ek bevestig hiermee dat, waar van toepassing, die betrokke tussenganger (adviseur of makelaar) my oortuig het dat hy/sy gemagtig is om finansiële dienste ten opsigte van hierdie produk te lewer. Wil u hierdie tussenganger as u Voorkeur-dienstussenganger (VDT) aanstel om na al u toekomstige finansiële diensbehoeftes om te sien? JA, ek stel aan en verleen aan die VDT toegang tot inligting oor al my bestaande finansiële diensprodukte. NEE, ek sal n Tussenganger-aanstellingsnota (TAN) invul waarin ek die dienstussenganger van my keuse per kategorie ten opsigte van finansiële diensprodukte sal aanwys. 8. OPDRAG VIR BETALING VAN ADVISEURSFOOIE (Indien van toepassing) Let wel: Fooie vir die adviseur kan slegs toegepas word indien hierdie afdeling volledig ingevul word vir alle fooie wat ooreengekom is. AANVANKLIKE ADVISEURSFOOI n Aanvanklike adviseursfooi is soos volg ooreengekom (onderhewig aan die maksimums vir elke effektetrust, soos uiteengesit op die effektetrustfonds se feiteblad). Die toepaslike bedrag sal afgetrek word voordat onderaandele gekoop word. % BTW ingesluit (maks. 3.42% met BTW ingesluit) vir aandele-/multibate-effektetrusts, wat R (BTW ingesluit) is. % BTW ingesluit (maks. 0.68% met BTW ingesluit) vir rentedraende effektetrusts, wat R (BTW ingesluit) is. (Let wel: Indien % en randbedrag verskil, geld die %.) JAARLIKSE ADVISEURSFOOI U kan ook kies om n deurlopende jaarlikse adviseursfooi te betaal. Hierdie fooi word tussen u en u adviseur of makelaar onderhandel en is bykomend tot die aanvanklike adviseursfooi wat hierbo gestipuleer is. JA of NEE Indien JA, spesifiseer persentasie. % BTW ingesluit (maks. 1.14% p.j. met BTW ingesluit) van u Belastingvrye Beleggingseffektetrustportefeulje. Hierdie opdrag stel alle bestaande ooreenkomste ten opsigte van jaarlikse adviseursfooie vir hierdie produk tersyde. A uit Fund (slegs een effektetrust) UT (effektetrustrekeningnommer) OF B proporsioneel oor al my effektetrusts. Hierdie jaarlikse fooi word bereken as n persentasie van die waarde van u Belastingvrye Beleggingseffektetrustportefeulje. Verder word die International Growth Fund of Funds, die Albaraka Equity Fund, Income 3 en Balanced 3 uitgesluit aangesien hulle n spoorfooi uit hul jaarlikse diensfooi betaal. Die jaarlikse adviseursfooi word maandeliks afgetrek, deur onderaandele uit die genomineerde effektetrust(s) te verkoop. Indien hierdie fooi uit n enkele effektetrust betaal word en daar op enige tydstip nie genoeg onderaandele in die effektetrust is nie, sal die fooi outomaties van u Money Market Fund, of as dit nie moontlik is nie, die grootste effektetrust in u portefeulje afgetrek word. Indien beleggings in meer as een klas binne dieselfde effektetrust gehou word, sal die fooi afgetrek word van die klas wat oop is vir nuwe besigheid (tensy die geslote effektetrustklas hierbo gestipuleer word). U sal bevestiging ontvang van die implementering van hierdie fooi, enige wysigings aan die jaarlikse persentasie of aan die effektetrust, asook die kansellasie daarvan. Hierdie fooi is gebaseer op n ooreenkoms tussen die kliënt en die adviseur of makelaar. U moet in ag neem of u adviseur of makelaar vir BTW geregistreer is. Unit Trusts is nie n party tot die ooreenkoms nie en sal die fooi kanselleer by ontvangs van n skriftelike opdrag van enigeen van die partye. Die fooi sal voorts gekanselleer word deur n verandering van diensadviseur of -makelaar. Unit Trusts sal foutiewe opdragte wat ontvang is verander, maar sal nie vorige betalings wat op foutiewe opdragte gegrond is regstel nie. Datum D D M M E E J J Handtekening van belegger Bladsy 6 van 13
9. VERKLARING DEUR ADVISEUR/MAKELAAR SPESIALE OPDRAGTE Ek, die ondergetekende, verklaar en waarborg hiermee dat ek behoorlik gemagtig is om finansiële dienste ten opsigte van hierdie produk te lewer. Alle betrokke partye is geïdentifiseer en geverifieer en alle tersaaklike dokumente is verkry en toepaslike prosedures is gevolg ooreenkomstig die Wet op die Finansiële Intelligensiesentrum (Wet 38 van 2001). Naam van voorsteller Tak Tussenganger-/Makelaarkode Tel.nr. Voorsteller se e-posadres Handtekening van voorsteller 10. BESKERMING VAN PERSOONLIKE INLIGTING wil graag deurlopende finansiële dienste aan u lewer en kan u persoonlike inligting gebruik om aan u inligting te verskaf oor produkte of dienste wat vir u finansiële behoeftes geskik kan wees. Dui asseblief hier aan indien u dit nie wil ontvang nie. Ons kan u inligting gebruik of inligting oor u verkry vir die volgende doeleindes: Voorkoming en opsporing van bedrog Marknavorsing en statistiese ontleding Oudit en rekordhouding Nakoming van regs- en regulatoriese vereistes Verifiëring van u identiteit Deel van inligting met diensverskaffers wat deur ons aangestel word om sulke inligting namens ons te verwerk of wat dienste aan ons lewer. U kan toegang kry tot die persoonlike inligting wat ons hou en ons vra om foute reg te stel of om hierdie inligting te skrap. Om ons volledige privaatheidskennisgewing te sien en u voorkeure uit te oefen, besoek ons webtuiste by www.oldmutual.co.za. 11. VRYWARING Ons streef om ons kliënte billik te behandel deur vir u die inligting wat u nodig het, op so n eenvoudige wyse as moontlik te gee sodat u ingeligte besluite oor u beleggings kan neem. Ons glo aan die waarde van gesonde advies en daarom beveel ons aan dat u n finansiële adviseur raadpleeg voordat u effektetrusts koop of verkoop. U kan egter sonder die hulp van n finansiële adviseur koop en verkoop. Indien u wel die dienste van n finansiële adviseur gebruik, herinner ons u dat die adviseur op sekere onderhandelbare adviseursfooie of kommissie geregtig is. Ideaal gesproke behoort u effektetrusts as n medium- tot langtermynbelegging te beskou. Die skommelinge van bepaalde beleggingstrategieë het n invloed op n fonds se prestasie. U fondswaarde kan styg of daal. Ons kan dus nie die beleggingskapitaal of die opbrengs op u belegging waarborg nie. Hoe n fonds in die verlede gevaar het, is nie noodwendig n aanduiding van hoe dit in die toekoms sal presteer nie. Ons afsnytyd vir kliëntopdragte (bv. koop en verkoop) is om 15:00 elke werkdag vir alle fondse behalwe die geldmarkfondse, waarvan die afsnydatum 13:00 is. Dit is ook die tye wanneer ons ons fondse waardeer om die heersende prys van die dag te bepaal (behalwe teen die maandeinde, wanneer ons die waarde van die Index Funds en Multi-Manager Funds of Funds reekse om 17:00 bepaal). Daaglikse pryse is op ons openbare webtuiste (www.omut.co.za) en in die media beskikbaar. Die heersende prys van die dag berus op die huidige markwaarde van die fonds se bates plus inkomste minus uitgawes (NBW van die portefeulje), gedeel deur die getal uitgereikte onderaandele (eenhede). Die fondsfooie en koste wat ons vra om u belegging te bestuur, word in die betrokke fonds se minimum openbaarmakingsdokument (MDD) of tabel met fooie en koste verskaf. Albei is op ons openbare webtuiste (www.omut.co.za) of by ons kontaksentrum (0860 234 234) beskikbaar. Addisionele inligting oor hierdie voorgenome belegging kan gratis op ons openbare webtuiste of by ons kontaksentrum verkry word. Fondse kan lenings aangaan om kliënte se onttrekkings te befonds, en kan sekuriteite uitleen. n Afkampingsproses ten opsigte van onttrekkingsopdragte en bestuurde uitbetalings kan oor n tydperk gevolg word indien oormatige onttrekkings uit n fonds die fonds se likiditeit onder druk plaas. Unit Trusts het die reg om n portefeulje vir nuwe beleggers te sluit om dit meer doeltreffend ooreenkomstig sy mandaat te kan bestuur. Unit Trust Managers (RF) (Pty) Ltd is n geregistreerde bestuurder ingevolge die Wet op Beheer van Kollektiewe Beleggingskemas 45 van 2002. is n lid van die Vereniging vir Spaar en Belegging in Suid-Afrika (ASISA). Geldmarkfondse: n Geldmarkfonds is nie n bankdepositorekening nie. Hierdie tipe fonds se eenheidsprys poog om konstant te wees, maar beleggingskapitaal word nie gewaarborg nie. Die totale opbrengs bestaan hoofsaaklik uit rente (wat daagliks om 13:00 verklaar word), maar kan ook enige wins/verlies op n bepaalde instrument insluit. In die meeste gevalle sal dit bloot die daaglikse opbrengs verhoog of verlaag, maar in die geval van abnormale verliese kan dit die kapitaalwaarde van die fonds verminder. Die gepubliseerde opbrengs word bereken deur die gemiddelde van die fonds se netto inkomste oor die vorige sewe dae te gebruik (en aanvaar dat alle inkomste herbelê is). Hierdie syfer word dan geannualiseer en die resultaat is die geweegde gemiddelde saamgestelde groeikoers. Inkomstefondse: Inkomstefondse verkry hul inkomste hoofsaaklik uit rentedraende instrumente soos omskryf. Die gepubliseerde opbrengs is n lopende opbrengs en word daagliks bereken. Die waarde van onderliggende bates van inkomstefondse word daagliks teen markwaarde gewaardeer. Fonds van fondse: n Fonds van fondse is n portefeulje wat in ander fondse belê om die beleggingsdoelwitte van die fonds van fondse te verwesenlik. Fondse van fondse kan in plaaslike of buitelandse fondse belê wat hul eie koste hef, en dit kan n hoër fooistruktuur tot gevolg hê. Voederfondse: n Voederfonds is n portefeulje wat al sy kapitaal in n enkele onderliggende fonds belê. Hierdie onderliggende fonds kan n plaaslike of buitelandse fonds wees en hef sy eie koste, wat n hoër fooistruktuur tot gevolg kan hê. Derdeparty-benoemde fondse (gekombineerde handelsmerke): Unit Trust Managers (RF) (Pty) Ltd is die bestuurder van Adviceworx en Multi-Managers fondsreekse met gekombineerde handelsmerke en behou volle regsverantwoordelikheid. Fondse met buitelandse bates: Hierdie tipe fondse hou bates in ander lande en kan in hierdie lande dus risiko s inhou ten opsigte van likiditeit, die repatriasie van fondse, politieke en makro-ekonomiese situasies, buitelandse valuta, belasting, verrekening, en die beskikbaarheid van inligting. Bladsy 7 van 13
12. VERKLARING Ek stem in om die getal onderaandele te aanvaar wat uit hoofde van hierdie aansoek aan my verkoop word en ek waarborg dat ek volle mag en gesag het om hierdie transaksie aan te gaan en te sluit, met die nodige bystand waar sodanige bystand n regsvereiste is. Ek is daarvan bewus dat hierdie produk geen afkoelregte bied nie. Ek weet dat die aankoopkoste van onderaandele n aanvangskoste plus BTW kan insluit, na gelang van die bedrag wat belê word en of ek n tussenganger gebruik of nie, en dat daar geen waarborge op my kapitaal is nie. Ek erken dat daar verdere toelaatbare aftrekkings van die effektetrust(s) is (bv. n jaarlikse diensfooi) wat n impak het op die waarde van my belegging. Ek is tevrede dat die feite wat verskaf is akkuraat en volledig is. Ek is bewus van die effektetrust(s) se doelwitte, risikofaktore, die kosteheffings en inkomste-uitkerings, soos uiteengesit in die effektetrustfondsfeiteblad/-blaaie. Ek erken dat Unit Trust Managers (RF) (Pty) Ltd tot 10% van die portefeulje kan leen om onvoldoende likiditeit te dek. Ek het al die bladsye van hierdie aansoekvorm gelees en ten volle verstaan. Hiermee magtig ek Unit Trust Managers (RF) (Pty) Ltd om bogenoemde bankrekening te debiteer met die maandelikse bedrag/enkelbedrag soos gespesifiseer. Verder magtig ek om opdragte van my per faksimilee te aanvaar (skrap asseblief indien nie van toepassing nie). Ek is daarvan bewus dat ek by www.omut.co.za na die Effektiewe Jaarlikse Koste (EJK) van my belegging kan gaan kyk. Nadat my belegging verwerk is, sal Unit Trust Managers (RF) (Pty) Ltd die EJK skriftelik met my bevestig. Ek het gelees oor en is bewus van die effektetrust(s) se doelwitte, risikofaktore, die kosteheffings en inkomste-uitkerings, soos uiteengesit in die effektetrustfondsfeiteblad/- blaaie (Minimum Openbaarmakingsdokument). Ek waarborg dat al die inligting wat in hierdie vorm verstrek is, en in die addisionele dokumente wat spesifiek deur Unit Trust Managers (RF) (Pty) Ltd aangevra is, asook in enige dokumente wat in verband met hierdie vorm deur my verskaf en onderteken is of sal word, waar en korrek en volgens my opdragte is, hetsy in my handskrif of nie. Ek onderneem om Unit Trust Managers (RF) (Pty) Ltd binne 30 dae in kennis te stel indien inligting wat in hierdie vorm vervat is, verander. Ek verstaan dat Unit Trust Managers (RF) (Pty) Ltd regtens verplig kan wees om inligting in hierdie vorm en in enige ander dokumente wat in verband met hierdie kontrak verskaf word, aan die e Inkomstediens en ander regsowerhede openbaar te maak. Geteken te (plek) op (datum) D D M M E E J J Handtekening van kontrakterende party Handtekening van kontrakterende party Handtekening van wettige voog/ouer (indien van toepassing) van kontrakterende party Handtekening van gemagtigde persoon (namens kontrakterende party) Stawende dokumente wat vereis word TIPE KLIËNT FICA-IDENTIFIKASIEVEREISTES Minderjariges Afskrif van geldige groen staafkode-identiteitsdokument of identiteitskaart van ouer(s)/wettige voog Afskrif van geboortesertifikaat/identiteitsdokument van minderjarige Afskrif van n geldige paspoort vir buitelanders Bewys van woonadres minder as 3 maande oud, van ouer(s)/wettige voog asook minderjarige (indien dit verskil) Indien n grootouer die belegger is, sal ons n afskrif van die identiteitsdokument van daardie grootouer nodig hê, bewys van woonadres asook die identiteitsdokumente vir die ouer(s)/wettige voog van die minderjarige. Volwassenes Afskrif van die geldige groen staafkode-identiteitsdokument of identiteitskaart of paspoort Bewys van woonadres minder as 3 maande oud, of n geldige huurooreenkoms of brief van eienaar van woonplek wat verblyf bevestig Beëdigde Verklaring deur Derde Party (slegs in uitsonderlike gevalle) Persone wat namens n ander natuurlike persoon optree Beide die persoon wat namens die kliënt optree en die kliënt moet geverifieer word Afskrif van geldige groen staafkode-identiteitsdokument of identiteitskaart of paspoort vir die persoon wat namens die kliënt optree minder as 3 maande oud. Bewys van adres vir die persoon wat namens die kliënt optree minder as 3 maande oud. Bewys van magtiging om namens die entiteit of kliënt op te tree, byvoorbeeld: o Volmag o Mandaat o Besluit wat behoorlik onderteken is deur gemagtigde ondertekenaars o Eksekuteursbrief/Magtigingsbrief van die Meester van die Hoë Hof o Hofbevel o Trustakte Bladsy 8 van 13
KONTAKBESONDERHEDE Unit Trust Managers (RF) (Pty) Ltd (Registrasienr. 65/08471/07) Mutualpark, Jan Smutsrylaan, Pinelands 7405, Suid-Afrika Posbus 207, Kaapstad 8000, Suid-Afrika Telefoonnr.: +27(0)21 503 1770 Hulplyn: 0860 234 234 Faksnr.: +27(0)21 509 7100 Internetadres: www.omut.co.za E-pos: unittrusts@oldmutual.com Klagtes kan aan die Kliënteverhoudingsbestuurder by die adres hierbo gerig word. Ons klagteproses is verkrygbaar via ons webtuiste www.omut.co.za of deur 0860 234 234 te skakel. Nakomingsafdeling: +27(0)21 503 1770 Investment Administrators (Pty) Ltd (Registrasienr. 1988/003478/07) Mutualpark, Jan Smutsrylaan, Pinelands 7405, Suid-Afrika Posbus 5408, Kaapstad 8000, Suid-Afrika Telefoonnr.: +27(0)21 503 1770 Faksnr.: +27(0)21 509 7100 Nakomingsafdeling: +27(0)21 503 1770 Professionele skadeloosstellings- en getrouheidsversekeringsdekking is in plek. Investment Administrators (Pty) Ltd is n derdepartyadministrasie- en diensverskaffer aan Unit Trust Managers (RF) (Pty) Ltd en is n gelisensieerde finansiële diensverskaffer. Besoek www.omut.co.za vir effektetrust-inligting, -pryse en -nuus. Meld aan om aanlyn na u portefeulje te kyk. Kliënte wat kies om hul korrespondensie per e-pos te ontvang, vind baat by n uitgebreide kommunikasiediens. Bladsy 9 van 13
EFFEKTETRUSTFONDSE GEANNUALISEERDE DIENSFOOI % (ingesluit by TOV) TOTALE ONKOSTE SOOS OP 31 MAART 2017 EFFEKTETRUST EFFEKTETRUST- KATEGORIE BELEGGINGSDOELWIT Uniforme Fooie Plaaslike Bates Prestasieverwante Fooie Buitelandse Bates Min. Maks. TOV Totale Onkosteverhouding (TOV) Prestasiefooikomponent Transaksiekoste (TK) Totale Beleggingskostes UITKERINGS- DATUMS RISIKO Albaraka Balanced # Suid- Afrikaans Multibate Medium Aandele Hierdie fonds, wat aan Shari ah voldoen, streef bestendige langtermyn-kapitaalgroei na, asook om n matige vlak van inkomste te lewer met n portefeulje wat oor bateklasse diversifiseer. 1.43% - - - 1.47% - 0.13% 1.60% Junie Beleggingsminimums vir enkelbedragbeleggings: R5 000 Albaraka Equity Hierdie fonds, wat aan Shari ah voldoen, belê in n breë spektrum van aandele wat nie met alkohol, dobbel en nie-halaalvoedsel verbind word nie en nie rente-inkomste genereer nie. 1.71% - - - 1.74% - 0.22% 1.96% Junie Beleggingsminimums vir enkelbedragbeleggings: R5 000 Balanced # * Hoë Aandele Die fonds se doelwit is om langtermynkapitaalgroei aan beleggers te bied. Dit belê in aandele, effekte en kontant, met n sterk fokus op aandele. Die fonds voldoen aan aftreefondswetgewing. 1.48% 1.68% - 1.98% - - 1.79% 0.29% 0.12% 1.91% Junie Core Conservative Fund # Lae Aandele Die fonds is aan alle sektore van die mark blootgestel (aandele, effekte, eiendom en kontant), met n maksimum blootstelling van 40% aan aandele, en mag tot 25% van sy portefeulje in die buiteland belê, in ooreenstemming met Tesourie-riglyne. Die fonds sal blootstelling hê aan passief bestuurde onderliggende sekuriteite. Afgeleide instrumente kan vir risikobestuursdoeleindes gebruik word. 0.68% - - - 0.75% - 0.04% 0.79% Junie konserwatief Core Diversified Fund # Hoë Aandele Die fonds is aan alle sektore van die mark blootgestel (aandele, effekte, eiendom en kontant), met n maksimum blootstelling van 75% aan aandele, en mag tot 25% van sy portefeulje in die buiteland belê, in ooreenstemming met Tesourie-riglyne. Die fonds sal blootstelling hê aan passief bestuurde onderliggende sekuriteite. Afgeleide instrumente kan vir risikobestuursdoeleindes gebruik word. 0.68% - - - 0.85% - 0.07% 0.92% Junie Hierdie plaaslike effektetrusts kan beleggers buitelandse blootstelling gee wanneer gepas/in ooreenstemming met regulasies. Addisionele fooi op buitelandse bates. Sien feiteblad vir besonderhede. # Hierdie fondse voldoen aan Regulasie 28 van die Wet op Pensioenfondse. * Die Klas A-fonds het vanaf 1 Januarie 2015 opgehou om prestasieverwante diensfooie te vra. Aangesien TOV s oor deurlopende 36-maandetydperke bereken word, sal n gedeelte van die prestasiefooie wat in 2015 ** Die Klas A-fonds het vanaf 1 Januarie 2017 opgehou om prestasieverwante diensfooie te vra. Aangesien TOV s oor deurlopende 36-maandetydperke bereken word, sal n gedeelte van die prestasiefooie wat in 2015 Die Totale Onkosteverhouding (TOV) is n historiese maatstaf van die impak wat die aftrekking van bestuurs- en bedryfskoste op n fonds se waarde het. n Hoër TOV impliseer nie noodwendig n swak opbrengs nie, en n lae TOV impliseer ook nie n goeie opbrengs nie. Die huidige TOV, wat die jaarlikse diensfooi insluit, is nie noodwendig n akkurate aanduiding van toekomstige TOV s nie. Transaksiekoste (TK) is n noodsaaklike koste wat met die administrasie van die fonds gepaardgaan en het n invloed op fondsopbrengste. Dit moenie in isolasie oorweeg word nie, aangesien opbrengste oor n tydperk deur baie ander faktore beïnvloed kan word, soos markopbrengste, die tipe fonds, die beleggingsbesluite van die beleggingsbestuurder en die TOV. Die TOV en TK kan nie akkuraat bereken word vir fondse wat minder as een jaar oud is nie. Berekenings berus op werklike data waar moontlik, en beste ramings waar werklike data nie beskikbaar is nie. Die totale beleggingskoste bestaan uit die TOV en die TK. U sal skriftelike bevestiging van u Effektiewe Jaarlikse Koste (EJK) ontvang nadat u belegging verwerk is. Besoek www.omut.co.za vir meer inligting en om toegang te kry tot die nutsprogram EAC Illustrator om die EJK van u beleggingskeuse te sien. Bladsy 10 van 13
EFFEKTETRUSTFONDSE GEANNUALISEERDE DIENSFOOI % (ingesluit by TOV) TOTALE ONKOSTE SOOS OP 31 MAART 2017 EFFEKTETRUST EFFEKTETRUST- KATEGORIE BELEGGINGSDOELWIT Uniforme Fooie Plaaslike Bates Prestasieverwante Fooie Buitelandse Bates Min. Maks. TOV Totale Onkosteverhouding (TOV) Prestasiefooikomponent Transaksiekoste (TK) Totale Beleggingskostes UITKERINGS- DATUMS RISIKO Dynamic Floor # * Multibate Medium Aandele Die fonds streef langtermynkapitaalgroei na en ook om n mate van kapitaalbeskerming te bied (met die doel om minstens 90% van u netto belegging oor n 12-maandetydperk te beskerm). Die fonds belê in aandele, effekte en kontant. 1.54% - - - 1.61% 0.17% 0.07% 1.68% Junie Flexible * Veelsydig Die fonds streef om opbrengste oor die langer termyn te maksimeer. Die fonds belê in aandele, effekte en kontant en benut veranderende ekonomiese en marktoestande. 1.48% 1.68% - 1.98% - - 1.81% 0.31% 0.19% 2.00% Junie FTSE RAFI All World Index Feeder Wêreldwyd Die fonds se doelwit is om langtermynkapitaalgroei te lewer deur blootstelling aan die FTSE RAFI All World 3000 Indeks te verkry. 0.80% - - - 1.21% - 0.03% 1.24% Global Currency Feeder Wêreldwyd Rentedraend Kort Termyn Die doelwit van die fonds is om totale opbrengste vir beleggers te maksimeer deur volle blootstelling aan n mandjie groot buitelandse geldeenhede, deur te belê in n buitelandse kollektiewe belegging-skema wat op wêreldwye geld-eenhede fokus. Enige inkomste wat verdien word, is toevallig van aard. 0.86% - - - 0.87% - 0.02% 0.89% Konserwatief Global Equity Wêreldwyd Die fonds streef voortreflike opbrengste oor die medium tot langer termyn na. Hierdie rand-gedenomineerde fonds belê in kwaliteitaandele van regoor die wêreld. 2.00% - - - 2.09% - 0.18% 2.27% Junie High Yield Opportunity Die fonds streef n hoë vlak van dividendinkomste en ook kapitaalgroei na. Dit belê in fundamenteel gesonde maatskappye met hoë dividendopbrengste en goeie vooruitsigte vir groei oor die medium termyn. 1.43% - - - 1.45% - 0.22% 1.67% Junie Interest Plus Suid- Afrikaans Rentedraend Kort Termyn Die fonds se doelwit is om hoër opbrengste as dié van geldmarkfondse te lewer, en soortgelyke likiditeitvlakke, sonder om risiko beduidend te verhoog. 0.63% - - - 0.65% - - 0.65% Junie Beleggingsminimums vir maandelikse beleggings: R1 000 Hierdie plaaslike effektetrusts kan beleggers buitelandse blootstelling gee wanneer gepas/in ooreenstemming met regulasies. Addisionele fooi op buitelandse bates. Sien feiteblad vir besonderhede. # Hierdie fondse voldoen aan Regulasie 28 van die Wet op Pensioenfondse. * Die Klas A-fonds het vanaf 1 Januarie 2015 opgehou om prestasieverwante diensfooie te vra. Aangesien TOV s oor deurlopende 36-maandetydperke bereken word, sal n gedeelte van die prestasiefooie wat in 2015 ** Die Klas A-fonds het vanaf 1 Januarie 2017 opgehou om prestasieverwante diensfooie te vra. Aangesien TOV s oor deurlopende 36-maandetydperke bereken word, sal n gedeelte van die prestasiefooie wat in 2015 Die Totale Onkosteverhouding (TOV) is n historiese maatstaf van die impak wat die aftrekking van bestuurs- en bedryfskoste op n fonds se waarde het. n Hoër TOV impliseer nie noodwendig n swak opbrengs nie, en n lae TOV impliseer ook nie n goeie opbrengs nie. Die huidige TOV, wat die jaarlikse diensfooi insluit, is nie noodwendig n akkurate aanduiding van toekomstige TOV s nie. Transaksiekoste (TK) is n noodsaaklike koste wat met die administrasie van die fonds gepaardgaan en het n invloed op fondsopbrengste. Dit moenie in isolasie oorweeg word nie, aangesien opbrengste oor n tydperk deur baie ander faktore beïnvloed kan word, soos markopbrengste, die tipe fonds, die beleggingsbesluite van die beleggingsbestuurder en die TOV. Die TOV en TK kan nie akkuraat bereken word vir fondse wat minder as een jaar oud is nie. Berekenings berus op werklike data waar moontlik, en beste ramings waar werklike data nie beskikbaar is nie. Die totale beleggingskoste bestaan uit die TOV en die TK. U sal skriftelike bevestiging van u Effektiewe Jaarlikse Koste (EJK) ontvang nadat u belegging verwerk is. Besoek www.omut.co.za vir meer inligting en om toegang te kry tot die nutsprogram EAC Illustrator om die EJK van u beleggingskeuse te sien. Bladsy 11 van 13
EFFEKTETRUSTFONDSE GEANNUALISEERDE DIENSFOOI % (ingesluit by TOV) TOTALE ONKOSTE SOOS OP 31 MAART 2017 EFFEKTETRUST International Growth Fund of Funds A EFFEKTETRUST- KATEGORIE Wêreldwyd Veelsydig BELEGGINGSDOELWIT Die fonds streef hoër as gemiddelde kapitaalgroei oor die medium tot lang termyn na. Hierdie randgedenomineerde fonds belê in n spreiding van internasionale aandele-, effekte-gebaseerde en geldmarkeffektetrusts. Uniforme Fooie Plaaslike Bates Prestasieverwante Fooie Buitelandse Bates Min. Maks. TOV Totale Onkosteverhouding (TOV) Prestasiefooikomponent Transaksiekoste (TK) Totale Beleggingskostes UITKERINGS- DATUMS RISIKO 2.00% - - - 2.63% - - 2.63% Junie Investors Fund A7 Suid- Afrikaans Die fonds poog om voortreflike opbrengste oor die medium tot langer termyn te bied. Dit belê in aandele oor al die sektore van die aandelemark, met die grootste fokus op die Top 100 aandele. 1.55% - - - 1.43% - 0.33% 1.76% Junie Managed Alpha Equity ** Die fonds streef bestendige kapitaalgroei na wat die langtermyngemiddelde van die algemene aandelesektor oortref. Dit belê hoofsaaklik in SA aandele deur n kwantitatiewe beleggingsproses te volg. 1.54% - - - 1.44% 0.48% 0.26% 1.70% Junie Maximum Return Fund of Funds A Wêreldwyd Veelsydig Die fonds se doelwit is om die maksimum moontlike beleggingsopbrengs oor n lang beleggingstermyn te verkry. Hoewel die primêre fokus op aandele is, verhoed dit nie die fondsbestuurder om ook in effekte, genoteerde eiendom, kontant of ander bateklasse te belê om langtermyngroei te maksimeer nie. 1.48% 1.68% - 1.98% - - 1.81% - 0.11% 1.92% Mid & Small-Cap Aandele Medium & Klein Kapitalisasie Die fonds streef voortreflike opbrengste oor die medium tot langer termyn na. Dit belê in middelgroot en klein maatskappye wat buite die FTSE/JSE Top 40 Indeks val. 1.71% - - - 1.74% - 0.17% 1.91% Junie Aggressief Moderate Balanced # Multibate Medium Aandele Die fonds se doelwit is om langtermyngroei bo inflasie op n aktief bestuurde, matig gebalanseerde beleggingsportefeulje te behaal. Die aandeleblootstelling sal ooreenstem met die tipiese blootstelling van multibate-portefeuljes met n medium aandelekomponent. 1.48% 1.68% - 1.98% - - 1.97% - 0.27% 2.24% Junie Hierdie plaaslike effektetrusts kan beleggers buitelandse blootstelling gee wanneer gepas/in ooreenstemming met regulasies. Addisionele fooi op buitelandse bates. Sien feiteblad vir besonderhede. # Hierdie fondse voldoen aan Regulasie 28 van die Wet op Pensioenfondse. * Die Klas A-fonds het vanaf 1 Januarie 2015 opgehou om prestasieverwante diensfooie te vra. Aangesien TOV s oor deurlopende 36-maandetydperke bereken word, sal n gedeelte van die prestasiefooie wat in 2015 ** Die Klas A-fonds het vanaf 1 Januarie 2017 opgehou om prestasieverwante diensfooie te vra. Aangesien TOV s oor deurlopende 36-maandetydperke bereken word, sal n gedeelte van die prestasiefooie wat in 2015 Die Totale Onkosteverhouding (TOV) is n historiese maatstaf van die impak wat die aftrekking van bestuurs- en bedryfskoste op n fonds se waarde het. n Hoër TOV impliseer nie noodwendig n swak opbrengs nie, en n lae TOV impliseer ook nie n goeie opbrengs nie. Die huidige TOV, wat die jaarlikse diensfooi insluit, is nie noodwendig n akkurate aanduiding van toekomstige TOV s nie. Transaksiekoste (TK) is n noodsaaklike koste wat met die administrasie van die fonds gepaardgaan en het n invloed op fondsopbrengste. Dit moenie in isolasie oorweeg word nie, aangesien opbrengste oor n tydperk deur baie ander faktore beïnvloed kan word, soos markopbrengste, die tipe fonds, die beleggingsbesluite van die beleggingsbestuurder en die TOV. Die TOV en TK kan nie akkuraat bereken word vir fondse wat minder as een jaar oud is nie. Berekenings berus op werklike data waar moontlik, en beste ramings waar werklike data nie beskikbaar is nie. Die totale beleggingskoste bestaan uit die TOV en die TK. U sal skriftelike bevestiging van u Effektiewe Jaarlikse Koste (EJK) ontvang nadat u belegging verwerk is. Besoek www.omut.co.za vir meer inligting en om toegang te kry tot die nutsprogram EAC Illustrator om die EJK van u beleggingskeuse te sien. Bladsy 12 van 13
EFFEKTETRUSTFONDSE GEANNUALISEERDE DIENSFOOI % (ingesluit by TOV) TOTALE ONKOSTE SOOS OP 31 MAART 2017 EFFEKTETRUST Money Market # EFFEKTETRUST- KATEGORIE Suid- Afrikaans Rentedraend Geldmark BELEGGINGSDOELWIT Die fonds se doelwit is om beleggers se kapitaal te beskerm en terselfdertyd hoë vlakke van inkomste te bied. Dit belê in geldmarksekuriteite met n vervaldatum van minder as 12 maande. Uniforme Fooie Prestasieverwante Fooie Totale Onkosteverhouding (TOV) Totale Prestasie- Transaksiekostgings- Beleg- Plaaslike Buitelandse fooikomponent UITKERINGS- Bates Bates Min. Maks. TOV (TK) kostes DATUMS RISIKO 0.57% - - - 0.58% - - 0.58% Maandeliks Konserwatief Beleggingsminimums vir maandelikse beleggings: R1 000 RAFI 40 Index Die fonds se hoofdoelwit is om langtermynkapitaalgroei te bied, met n sekondêre doelwit om met verloop van tyd n redelike inkomste te lewer. Dit word behaal deur die FTSE/JSE RAFI 40 indeks na te volg. 0.86% - - - 0.90% - 0.13% 1.03% Junie Real Income # Lae Aandele Die fonds streef om n inkomste te lewer wat in ooreenstemming met inflasie groei, en terselfdertyd die kapitaalvlak oor tyd te handhaaf en enige verliese oor n 12-maandetydperk tot die minimum te beperk. Die portefeuljebestuurder bestuur batetoewysing aktief om uit veranderende marktoestande voordeel te trek. 1.37% - - - 1.42% - 0.08% 1.50% Maart Junie September Konserwatief SA Quoted Property Eiendom Die fonds se doelwit is om volhoubare voorbelaste inkomste te genereer en terselfdertyd die oorspronklike beleggingskapitaal te laat groei. Dit belê in belê in uitgesoekte genoteerde kommersiële en industriële eiendomsaandele. 1.43% - - - 1.45% - 0.03% 1.48% Maart Junie September Stable Growth # * Lae Aandele Die fonds streef om reële opbrengste van VPI + 2% oor deurlopende 3-jaartydperke te behaal. Nog n doelwit is om die risiko van kapitaalverlies oor 18 maande tot die minimum te beperk. Die fonds voldoen aan aftreefondswetgewing. 1.48% 1.68% - 1.98% - - 1.65% 0.13% 0.07% 1.72% Junie konserwatief Top 40 Index Aandele Groot Kapitalisasie Die fonds streef langtermynkapitaalgroei na deur die prestasie van die FTSE/JSE Top 40 Indeks na te spoor. 0.68% - - - 0.74% - 0.21% 0.95% Maart Junie September Hierdie plaaslike effektetrusts kan beleggers buitelandse blootstelling gee wanneer gepas/in ooreenstemming met regulasies. Addisionele fooi op buitelandse bates. Sien feiteblad vir besonderhede. # Hierdie fondse voldoen aan Regulasie 28 van die Wet op Pensioenfondse. * Die Klas A-fonds het vanaf 1 Januarie 2015 opgehou om prestasieverwante diensfooie te vra. Aangesien TOV s oor deurlopende 36-maandetydperke bereken word, sal n gedeelte van die prestasiefooie wat in 2015 ** Die Klas A-fonds het vanaf 1 Januarie 2017 opgehou om prestasieverwante diensfooie te vra. Aangesien TOV s oor deurlopende 36-maandetydperke bereken word, sal n gedeelte van die prestasiefooie wat in 2015 Die Totale Onkosteverhouding (TOV) is n historiese maatstaf van die impak wat die aftrekking van bestuurs- en bedryfskoste op n fonds se waarde het. n Hoër TOV impliseer nie noodwendig n swak opbrengs nie, en n lae TOV impliseer ook nie n goeie opbrengs nie. Die huidige TOV, wat die jaarlikse diensfooi insluit, is nie noodwendig n akkurate aanduiding van toekomstige TOV s nie. Transaksiekoste (TK) is n noodsaaklike koste wat met die administrasie van die fonds gepaardgaan en het n invloed op fondsopbrengste. Dit moenie in isolasie oorweeg word nie, aangesien opbrengste oor n tydperk deur baie ander faktore beïnvloed kan word, soos markopbrengste, die tipe fonds, die beleggingsbesluite van die beleggingsbestuurder en die TOV. Die TOV en TK kan nie akkuraat bereken word vir fondse wat minder as een jaar oud is nie. Berekenings berus op werklike data waar moontlik, en beste ramings waar werklike data nie beskikbaar is nie. Die totale beleggingskoste bestaan uit die TOV en die TK. U sal skriftelike bevestiging van u Effektiewe Jaarlikse Koste (EJK) ontvang nadat u belegging verwerk is. Besoek www.omut.co.za vir meer inligting en om toegang te kry tot die nutsprogram EAC Illustrator om die EJK van u beleggingskeuse te sien. Bladsy 13 van 13